По результатам мониторинга в начале марта 2019 года максимальных процентных ставок по вкладам в российских рублях десяти кредитных организаций, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц - ставка не изменилась:

I декада февраля — 7,50%;

II декада февраля — 7,54%;

III декада февраля — 7,68%.

I декада марта - 7,68%.

https://www.cbr.ru/press/PR/?file=12032019_150300ik2019-03-12T14_03_41.htm

НБКИ: По состоянию на 1 марта 2019 г. размер рекомендованного семейного дохода, комфортного для обслуживания среднего ипотечного кредита, вырос по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 10,8% и составил 71,7 тыс. руб.

По состоянию на 01.03.2019 года самый высокий показатель рекомендованного семейного дохода, комфортного для обслуживания ипотечного кредита, среди 50-ти регионов с наибольшим объемом ипотечного портфеля зафиксирован в Москве (139,1 тыс. руб.), Московской области (103,0 тыс. руб.), Санкт-Петербурге (87,7 тыс. руб.), Ленинградской области (84,8 тыс. руб.) и Республике Саха (Якутия) (83,8 тыс. руб.). В свою очередь, наименьшее значение данного показателя было отмечено в Кировской (50,6 тыс. руб.) и Вологодской (51,0 тыс. руб.) областях, Алтайском крае (51,0 тыс. руб.), Курганской области (51,4 тыс. руб.), а также в Удмуртской Республике (51,8 тыс. руб.).

Показатель исходит из того, что относительно комфортным для заемщика является соотношение ежемесячных платежей к ежемесячным доходам на уровне 1/3.

По состоянию на первую неделю марта снижение средней премии по ОСАГО составило 5,82% от уровня прошлого года. По данным союза, средняя премия по итогам января—февраля 2018 года составляла 5803 руб. по всем категориям автовладельцев.

Второй этап реформы ОСАГО начнется в апреле этого года. Тогда будет скорректирован коэффициент аварийности всех водителей (коэффициент «бонус-малус», КБМ).

Уже со 2 апреля этого года обе системы РСА по гарантированию покупки ОСАГО будут предлагать потребителю не случайного страховщика для заключения договора в проблемных регионах, а перечень из нескольких компаний с возможностью выбора.

https://www.kommersant.ru/doc/3908837

Очередной комментарий для БО - теперь по проекту «Маркетплейс» от ЦБ.

«https://bosfera.ru/bo/marketpleys-ot-cb-zhdem

Канал БО 👉 https://t.me/bosferanews

Ваш бизнес готов к проверке?
За 1 рабочий день компания Юнилигал проведет экспресс комплаенс-аудит вашего бизнеса по 11-ти направлениям деятельности:
1.  Соблюдение корпоративного законодательства.
2.  Соблюдение налогового законодательства
3.  Контроль доходов и расходов компании
4.  Проверка контрагентов.
5.  Соблюдение требований ПОД/ФТ (N 115-ФЗ).
6.  Соблюдение законодательства в сфере защиты данных.
7.  Соблюдение трудового законодательства (организация работы персонала).
8.  Соблюдение законодательства в сфере безопасности и охраны труда.
9.  Соблюдение антикоррупционного законодательства.
10.  Соблюдение антимонопольного законодательства.
11.  Общий комплаенс и этика.

В результате вы получаете:
1.  Карту рисков бизнеса, сформированную по методикам контрольно-надзорных органов
2.  Актуальные рекомендации по их устранению

В ходе аудита не изучается коммерческая информация и управленческая/бухгалтерская отчетность, документы не изымаются и не копируются.
Высокий уровень конфиденциальности.

Подробнее: 👉 unilegal.ru

По всем вопросам: 📩 @bravuro

Британский банк NatWest протестирует дебетовую карту, оснащенную сканером отпечатков пальцев. Испытания начнутся в следующем месяце.

Чтобы выполнить транзакцию при помощи такой карты, клиент прикладывает ее, держа большой палец на сканере отпечатков пальцев, к терминалу с поддержкой NFC. Такие NFC-платежи (при помощи карты с дактилоскопическим сканером) не будут требовать ввода PIN-кода и, кроме того, не будут иметь стандартного ограничения в 30 фунтов, существующего в Великобритании для бесконтактных платежей.

Как сообщается, в 2017 году Gemalto уже тестировала подобную технологию в ЮАР, а в 2018-м — проводила испытания совместно с итальянским банком Intesa Sanpaolo. Такие карты (с дактилоскопическим сканером), однако, обычно требуют от участников тестов посещать банк для совершения платежа, не позволяя делать это из дома. Это, естественно, является существенной проблемой, которая, похоже, не будет преодолена в тестах NatWest.

Компания надеется, что в будущих версиях системы пользователи смогут выполнять платежи, регистрируя отпечаток пальца при помощи сканера на собственном смартфоне.

https://www.popmech.ru/gadgets/news-468532-britanskiy-bank-ispytaet-debetovuyu-kartu-so-skanerom-otpechatkov-palcev/

Стратегия Промсвязьбанка (ПСБ) предполагает докапитализацию на 50 млрд рублей за три года начиная с 2019 года, сообщил журналистам замминистра финансов РФ Алексей Моисеев.

"В ней (стратегии - ИФ) предусматривается докапитализация на 50 млрд за три года, соответственно, более-менее равными долями за три года", - сказал Моисеев.

По словам замминистра, если Связь-банк, передача которого от ВЭБа Промсвязьбанку сейчас активно обсуждается, перейдёт ПСБ с капиталом, то это тоже будет учитываться как докапитализация.

Он подчеркнул, что Связь-банк должен быть передан Промсвязьбанку "чистым".

«Моя обязанность ответственного за ПСБ, что банк должен быть чистым, все скелеты из шкафа должны быть вытащены, оставлены где-то в другом шкафу, а не в том, который придёт в ПСБ. Так примерно и договорились. Знаю, что идёт работа там в ВЭБе по зачистке портфеля", - сказал замминистра.

https://www.interfax.ru/business/654027

ООО «Пионер-Лизинг» запланировал на 15 марта старт размещения второго выпуска биржевых облигаций объемом 300 млн рублей.

11 марта 2019 года Московской Биржей присвоен идентификационный номер данному выпуску, размещаемому в рамках Программы биржевых облигаций. Срок обращения облигаций составит 3600 дней. Номинальная стоимость одной облигации – 1000 рублей. Периодичность выплаты купонов – 12 раз в год (каждые 30 дней). Ставка 1-го купона установлена в размере 14% годовых. Ставки со 2-го по 120-й купоны будут рассчитываться по формуле: ключевая ставка Банка России + 6,25%. Привычных оферт не предусмотрено, однако сами владельцы облигаций могут сформировать для себя «индивидуальную оферту» через опцион на право продажи ценных бумаг по номиналу в заранее установленный срок (опцион на 1, 2 или 3 года). Обращение на Московской Бирже позволит инвесторам легко реализовать бумаги по рыночной цене в любое удобное время. При этом АО «НФК-Сбережения» продолжает оставаться маркет-мейкером, что обеспечит высокий уровень ликвидности указанных облигаций.

Приглашаем всех желающих 15 марта 2019 года принять участие в размещении биржевых облигаций ООО «Пионер-Лизинг» серии БО-П02. В размещении могут принять участие все инвесторы, имеющие договор на биржевое обслуживание, заключенный с любым российским брокером, аккредитованным на фондовом рынке Московской Биржи.

Идентификационный номер выпуска: 4B02-02-00331-R-001P от 11.03.2019.
Идентификационный номер программы: 4-00331-R-001P-02E от 20.04.2018.

Оценка надежности НС Банка

- Рейтинги и рекомендации
- SWOT анализ
- Структура владения
- Анализ основных финансовых показателей

http://moneyzzz.ru/banki/ns_bank/trust/

- 1
Банк России приказом от 14.03.2019 № ОД-512 с 14.03.2019 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации Акционерное общество «Банк развития технологий и сбережений» АО «РТС-Банк» (рег. № 3401, Самарская область, г. Тольятти). Согласно данным отчетности, по величине активов на 01.03.2019 кредитная организация занимала 332 место в банковской системе Российской Федерации.

https://www.cbr.ru/press/PR/?file=14032019_074057ik2019-03-14T07_38_59.htm

ЦБ возобновил покупку валюты, а в банки хлынули бюджетные средства

Ставки длинных межбанковских кредитов стремительно падают. На этой неделе трехмесячная ставка MosPrime (средняя ставка рублевых межбанковских кредитов на московском рынке) за два дня упала на 15 базисных пунктов (б. п.) до 8,45% – это минимум с начала года. Последний раз трехмесячная MosPrime находилась на таких значениях еще в конце ноября 2018 г.

До минимальных в этом году значений также упали ставки MosPrime по кредитам на два и шесть месяцев – в среду они достигли 8,34 и 8,58% соответственно.

https://m.vedomosti.ru/finance/articles/2019/03/13/796352-stavki-mezhbankovskih-kreditov

Российским банкам потребуется еще 1,5 трлн руб. на досоздание резервов по проблемным кредитам, подсчитали в «Эксперт РА». Эти кредиты сосредоточены в банках из топ-50.

В топ-50 также присутствует не менее трех банков с высокой долей незарезервированных проблемных активов общим объемом 100–150 млрд руб. Они могут стать «клиентами» Фонда консолидации банковского сектора (ФКБС) ЦБ

https://www.rbc.ru/finances/14/03/2019/5c89097e9a7947a027a1a17d?from=from_main

Альфа-Банк проанализировал, как возросли траты в преддверии «гендерных» праздников – 23 Февраля и 8 Марта.

Статистика показала, что мужчины тратят на подарки женщинам в пять раз больше, чем женщины – на подарки мужчинам.
Такова разница между приростом выручки ритейлеров в пиковые дни трат.

Вопреки расхожему мнению, мужчины начинают готовить подарки заранее – в 2019 году первый пик прироста выручки торгово-сервисных предприятий пришелся на 2 и 3 марта (выходные перед праздником).

Число покупок увеличилось на 51% и 29% соответственно, а объем покупок в денежном выражении – на 73% и 48% (в сравнении со среднедневными оборотами в обычные выходные).

Следующий скачок зафиксирован 7 марта (+21% в количестве покупок и +38% в денежном выражении) и 8 марта (+55% и 90% соответственно). 9 марта закупаются опоздавшие – рост на 37% в количестве и на 57% в денежном выражении.

Траты дам гораздо скромнее. Слабый прирост наблюдался 17 февраля (воскресенье перед праздником): 20% – в количестве покупок и 38% – в денежном выражении.

23 февраля число покупок возросло на 10%, а сумма – на 26%.

Практически незамеченным для бюджетов россиян прошел День всех влюбленных – выручка ритейлеров выросла 14 февраля менее чем на 20% по сравнению со среднедневным значением в будни в феврале.

https://www.tatar-inform.ru/news/2019/03/13/645107/

Оценка надежности банка Кольцо Урала

- Рейтинги и рекомендации
- SWOT анализ
- Структура владения
- Анализ основных финансовых показателей

http://moneyzzz.ru/banki/kolco_urala/trust/

Первая попытка ЦБ продать санируемый банк провалилась
На аукцион по продаже Азиатско-Тихоокеанского банка никто не пришел.

В четверг, 14 марта, должен был пройти открытый аукцион по продаже акций АТБ, принадлежащих ЦБ. Но он не состоялся: из двух допущенных к аукциону игроков «фактически ни один не принял участия в торгах», сообщил регулятор.

Продажа АТБ переносится на 2020 г., объявил ЦБ. А поскольку банк остается под контролем регулятора, в ближайшей перспективе он планирует рассмотреть вопрос о формировании в АТБ постоянных органов управления. Под их руководством будет определена стратегия развития бизнеса АТБ, указал ЦБ.

https://m.vedomosti.ru/finance/articles/2019/03/14/796400-pervaya-popitka-tsb-prodat-saniruemii-bank-provalilas

Вот и провалилась «гениальная» новая схема санации с привлечением ФКБС. Вангую - через год АТБ - станет еще хуже, денег зальют больше и убытков накопится. Запасаемся попкорном!🍿

«Совкомбанк» не стал участвовать в аукционе по покупке «Азиатско-Тихоокеанского банка» (АТБ) из-за того, что нижняя цена аукциона была слишком высокой. Об этом «Реальному времени» рассказал председатель правления «Совкомбанка» Дмитрий Гусев.
По его словам, кредитная организация провела подробную финансовую и налоговую проверки АТБ при помощи аудиторской компании Ernst&Young.
«ФКБС зачистил баланс и усилил риск-менеджмент банка, основной бизнес АТБ прибылен и работает эффективно. К сожалению, даже с учетом значительных синергий с «Совкомбанком» и намерения усилить наше присутствие на Дальнем Востоке нижняя цена аукциона была слишком высокой для нас», — рассказал Гусев.
Он добавил, что это решение было принято накануне торгов, после получения разрешения ФАС и ЦБ на приобретение АТБ и прохождения регистрации на аукционе.

https://m.realnoevremya.ru/news/132702-sovkombank-ne-stal-uchastvovat-v-aukcione-po-pokupke-atb-iz-za-slishkom-vysokoy-ceny

Когда тебя позвали для создания видимости конкурса, а предполагаемый 2-й покупатель - тоже думал, что он для видимости....🤷🏼‍♂️

Фонд консолидации пенсионного сектора...

Банк России представил разработанную совместно с Минфином концепцию санации негосударственных пенсионных фондов (НПФ), основные положения которой зампред ЦБ Владимир Чистюхин озвучил на заседании рабочей группы по законодательному обеспечению развития пенсионной системы и инвестирования средств пенсионных накоплений при комитете Госдумы по финрынку.

По словам Чистюхина, механизм санации НПФ будет схож со схемой оздоровления банков и страховых компаний.

Цели санации НПФ - поддержание конкуренции на рынке, сохранение доверия населения и минимизация негативных последствий от банкротства НПФ.

"Отдельные НПФ либо группы НПФ могут аккумулировать очень большую часть как активов, так и пассивов, и эффект "заражения", который может произойти при отзыве, аннулировании у них лицензии, может оказать значимое влияние не только на эти конкретные институты, но и на все то, что вокруг них расположено", - пояснил зампред ЦБ.

Речь идет не только о вкладчиках, но и о сегментах финансового рынка, которые связаны с НПФ облигациями, вкладами или иными видами размещения активов, добавил Чистюхин.

Представить законопроект для публичного обсуждения ЦБ и Минфин рассчитывают в мае.

Обязательным условием проведения санации предполагается приобретение ЦБ не менее 75% обыкновенных акций НПФ - это может быть реализовано через полномочия ЦБ по доведению уставного капитала НПФ до величины собственных средств (минимально - до 1 рубля), что принципиально важно "для прекращения влияния текущих или прошлых акционеров на принятие решений в финансовом институте", рассказал Чистюхин.

Санация НПФ будет осуществляться на основании плана участия ЦБ в осуществлении мер по предупреждению банкротства, как это предусмотрено для банков и страховщиков. План утверждается советом директоров ЦБ. В случае его утверждения в НПФ в обязательном порядке будет вводиться временная администрация, функции которой исполняет управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора (УК будет общей у всех трех фондов консолидации).

Формы и объем помощи будут устанавливаться планом участия на основании оценки активов НПФ.

При этом на период санации ЦБ сможет вводить мораторий на переход клиентов из санируемого НПФ.

https://tass.ru/ekonomika/6218103

В феврале годовая инфляция повысилась до 5,22% после 4,99% в январе. Ускорение инфляции связано с низкими темпами роста цен в начале 2018 года, а так-же частично с влиянием повышения НДС с 1 января 2019 года.
🔹За месяц цены выросли на 0,44% м/м. Это соотносится с сезонно сглаженным ростом на 0,35% м/м (после 0,77% м/м в январе), что примерно соответствует 4% в пересчете на год.
🔹Стабилизация динамики цен на отдельных продовольственных рынках, удешевление нефтепродуктов и укрепление рубля, по всей видимости, частично компенсируют влияние повышения НДС.
🔹 В феврале медианная оценка ожидаемой населением инфляции понизилась на фоне роста оценки наблюдаемой инфляции. Долгосрочные инфляционные ожидания населения также немного улучшились.

🔸Годовой рост Индекса выпуска продукции базовых отраслей в январе замедлился до 0,1% с 2,2% в декабре, что было ожидаемо из-за высокой сравнительной базы 2018 года, эффекта повышения НДС и выполнения условий сделки ОПЕК+ по снижению добычи нефти. Динамика ИБО указывает на высокую вероятность снижения годовых темпов роста ВВП в I квартале.
🔸Отрицательный вклад в ИБО внесли оптовая торговля и обрабатывающая про- мышленность.
🔸Замедление роста произошло в добыче полезных ископаемых, розничной торговле, в строительном и транспортном комплексах.
🔸 В сельском хозяйстве впервые за несколько месяцев наблюдался небольшой рост производства, который обеспечен выпуском продукции животноводства.

https://www.cbr.ru/Collection/Collection/File/16768/bulletin_19-02.pdf

ЦБ:
За два месяца с начала 2019 года прибыль банковского сектора выросла в 2,5 раза и составила 445 млрд рублей против 178 млрд рублей в аналогичном периоде 2018-го.

Активы банковского сектора, составившие 92 трлн рублей на 1 марта 2019 года, за февраль выросли незначительно - на 24 млрд. Прирост активов в основном поддерживало розничное и корпоративное кредитование. За два месяца совокупные активы банковского сектора снизились на 0,9% из-за январского сокращения активов при изменении подходов к учету отдельных балансовых позиций.

В январе - феврале 2019 года прибыль в размере 481 млрд рублей показали 350 кредитных организаций (73% от количества кредитных организаций, действовавших на 1 марта 2019-го), убыток в размере 36 млрд - 116 кредитных организаций, или 24%.

Оценка надежности банка Финсервис

- Рейтинги и рекомендации
- SWOT анализ
- Структура владения
- Анализ основных финансовых показателей

http://moneyzzz.ru/banki/finservis/trust/