Оценка надежности ВУЗ-банка

- Рейтинги и рекомендации
- SWOT анализ
- Структура владения
- Анализ  основных финансовых показателей

http://moneyzzz.ru/banki/vuz-bank/trust/

ФинЦЕРТ (подразделение ЦБ, отвечает за кибербезопасность) в отчете за 2018 год отметил резкий всплеск хищений средств с карт физических лиц. Общая сумма составила 1,4 млрд руб., что в 1,4 раза больше показателя 2017 года. Почти треть хищений пришлась по четвертый квартал и 97% атак были проведены с использованием социальной инженерии.

В начале 2019 года тренд усилился. Злоумышленники при звонках жертвам стали чаще использовать технологию подмены телефонного номера банка при использовании звонков через интернет. При таких звонках на экране телефона жертвы высвечивается реальный номер банка, а клиенту сообщают о попытке несанкционированного списания средств, называют его ФИО, номер паспорта, остаток по счету и даже последние трансакции.

Клиенту предлагают перевести их на специальный счет, сообщить информацию по карте, кодовое слово или данные из SMS. Клиент, сбитый с толку, рассказывает незнакомцу все, о чем его просят. И после этого происходит хищение.

https://www.kommersant.ru/doc/3925688

Банк России приказом от 28.03.2019 года № ОД-687 отозвал лицензии на осуществление страхования общества с ограниченной ответственностью «Страховая компания «Ангара» (регистрационный номер по единому государственному реестру субъектов страхового дела 0066).
Данное решение принято на основании подпунктов 1 и 2 пункта 2 статьи 32.8 Закона Российской Федерации от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», в связи с нарушением порядка инвестирования средств страховых резервов и собственных средств (капитала), в результате чего величина не соответствующих требованиям порядка активов, в которые инвестированы средства страховых резервов и собственные средства (капитал), превышает
20 процентов от величины страховых резервов и составляет более
20 процентов от собственных средств (капитала), с учетом наличия угрозы правам и законным интересам страхователей, застрахованных лиц и выгодоприобретателей, принимая во внимание, что в течение одного года к Страховщику органом страхового надзора применялись меры, предусмотренные абзацами вторым, третьим подпункта 2 пункта 2 статьи 32.5-1 Закона Российской Федерации от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации».

Россияне стали более обеспокоены экономической ситуацией в стране, говорится в исследовании медиаагентства Initiative на основе данных «АДВ Brand Heat Index»: к декабрю 2018 года уровень обеспокоенности вырос до 30% после снижения до 26–28% осенью. В четвертом квартале года начал расти и уровень экономии россиян, то есть процент потребителей в возрасте 18?55 лет, которые стали тратить реже, в меньшем объеме, покупать более дешевые марки и продукты или делать это в менее дорогом магазине.

Рост уровня экономии в сегменте бытовой электроники — на 3 процентных пункта (п. п.)., кондитерские изделия (4 п. п.), безалкогольные напитки (4 п. п.), досуг (2 п. п.), парфюмерия (3 п. п.), лекарства (2 п. п.), автомобильное топливо (5 п. п.) и интернет (3 п. п.).

Потребители стали чаще ориентироваться на акции и выбирать более бюджетные альтернативы - кофейни заменили рестораны, а фильм по подписке - поход в кинотеатр.

Данные Фонда "Общественное мнение" говорят о том, что сегодня 68% граждан уверены в том, что в стране бушует экономический кризис. В будущее россияне смотрят без особого оптимизма - 19% убеждены в том, что через год экономический кризис в России будет сильнее (+ 5 п.п. к апрелю 2018 года), каждый четвертый полагает, что "примерно таким же", на ослабление кризиса или его завершение надеются не более 8% граждан (- 3 п.п.).

https://www.kommersant.ru/doc/3925632?utm_source=yxnews&utm_medium=desktop

Уровень долговой нагрузки населения достиг 9,9%. Этот показатель уже близок к историческому пику 2014 года, когда он составлял 10,4%, следует из презентации директора департамента финансовой стабильности Банка России Елизаветы Даниловой.

Данилова также уточнила, что тенденция быстрого роста долговой нагрузки по необеспеченным кредитам наблюдалась последний год. Вместе с тем, долговая нагрузка населения по ипотеке находится на низком уровне и растет достаточно медленно.

https://tass.ru/ekonomika/6273023

28.03.2019 года завершена внеплановая тематическая проверка филиала кредитной организации ПАО "Невский банк" - Самарский  (регистрационный номер кредитной организации 1068, порядковый номер филиала 3) (443124, Самарская область, г. Самара, Промышленный р-н, Просека 6, д.125).

28.03.2019 года завершена плановая тематическая проверка кредитной организации БАНК "МНХБ" ПАО (регистрационный номер кредитной организации 1411) (121069, г. Москва, ул. Большая Никитская, д.49).

28.03.2019 года завершена внеплановая тематическая проверка кредитной организации АО "Банк ДОМ.РФ" (регистрационный номер кредитной организации 2312) (125009, г. Москва, ул. Воздвиженка, д. 10).

27.03.2019 года завершена плановая тематическая проверка кредитной организации АО Банк "ККБ" (регистрационный номер кредитной организации 1087) (414040, г. Астрахань, ул. Адмиралтейская, 47).

27.03.2019 года завершена внеплановая тематическая проверка филиала кредитной организации ПАО "Невский банк" - Московский  (регистрационный номер кредитной организации 1068, порядковый номер филиала 2) (107076, Россия, г. Москва, улица Краснобогатырская, дом 89, строение 5).

27.03.2019 года завершена плановая тематическая проверка кредитной организации КБ "Гарант-Инвест" (АО) (регистрационный номер кредитной организации 2576) (127051, г. Москва, 1-ый Колобовский переулок, д. 23).

25.03.2019 года завершена плановая тематическая проверка кредитной организации АО "МАЙКОПБАНК" (регистрационный номер кредитной организации 1136) (385000, Республика Адыгея, г.Майкоп, ул.Пионерская, 276).

26.03.2019 года завершена плановая тематическая проверка кредитной организации КБ "Байкалкредобанк" (ПАО) (регистрационный номер кредитной организации 2990) (664025, Иркутская область, г. Иркутск, ул. Ленина, 18).

Росимущество «собирает» банки.
Связной, теперь Моснарбанк.

Тасс:  "Еврофинанс Моснарбанк" может быть передан в Росимущество весной текущего года, сообщил журналистам замглавы Минфина Алексей Моисеев.

На прошлой неделе министр финансов РФ Антон Силуанов заявил, что "Еврофинанс Моснарбанку" может не потребоваться докапитализация после его передачи в казну, сейчас этот вопрос не стоит, кредитная организация достаточно устойчивая.

"Весной", — ответил Моисеев на вопрос о том, когда возможна передача банка в казну.

"Надо посмотреть, в каком состоянии банк: что там есть, какие активы. Сейчас сложно говорить. У нас пока нет информации, что там внутри", — прокомментировал замминистра возможность докапитализации "Еврофинанс Моснарбанка".

ВТБ и Газпромбанк владеют по 25% плюс одна акция "Еврофинанс Моснарбанка". Основным акционером банка c долей 49,99% является венесуэльский Фонд национального развития (National Development Fund, Fonden JSC).»

Оценка надежности банка Уральский Финансовый Дом

- Рейтинги и рекомендации
- SWOT анализ
- Структура владения
- Анализ  основных финансовых показателей

http://moneyzzz.ru/banki/uralskij_finansovyj_dom/trust/

Банк «Траст» (банк непрофильных активов), 29 марта, досрочно погасил депозит Банка России на сумму более 31,5 млрд руб. Ранее банком были исполнены процентные обязательства в размере 5,8 млрд руб. перед Центральным банком. Общая сумма возврата составила более 37 млрд руб.

https://www.kommersant.ru/doc/3929891

Банк России подвел итоги работы Системы быстрых платежей (СБП). Как сообщила директор департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина, за истекший месяц через СБП прошло 53 тысячи переводов.
В ЦБ сообщили, что средняя сумма перевода была равна 7,7 тысячи рублей. Общая сумма переводов составила 410 миллионов рублей. Из общей суммы переводов по системе СБП большая половина пришлась на переводы в «Тинькофф Банк» и из него — 278 миллионов рублей.

https://m.lenta.ru/news/2019/03/29/sbpgtinkof/

В прошлом году денежная подушка «Сургутнефтегаза» увеличилась на 32%, следует из отчета компании по РСБУ. Сумма денежных средств на счетах и финансовых вложений превысила 3 трлн руб. Это рекорд с 2013 г.

В копилке «Сургутнефтегаза» всего на 900 млрд руб. меньше, чем в фонде национального благосостояния, в котором 1 марта было 3,888 трлн руб.

По итогам 2018 г. «Сургутнефтегаз» получил 827 млрд руб. чистой прибыли – в пять раз больше, чем в 2017 г., следует из отчета компании по РСБУ.

https://m.vedomosti.ru/business/articles/2019/03/29/797793-kopilka-surgutneftegaza

Междунардоная финансовая корпорация (IFC), потерявшая деньги в санированном Азиатско-Тихоокеанском банке (АТБ) из-за списания его субординированных обязательств, вернет часть своих средств. АТБ заключил мировое соглашение с IFC.

IFC  предоставила АТБ суборд еще в 2012 г.(сумма кредита – $30 млн, ставка – 12,92% годовых), но АТБ этот долг списал. IFC с таким решением не согласилась и обратилась в Лондонский международный арбитражный суд (LCIA).

Мировое соглашение стороны заключили 18 февраля, рассказывает представитель АТБ. Это результат урегулирования «всего комплекса взаимоотношений между банком и IFC», сообщил он: «Стороны имели длительную историю сотрудничества в рамках участия IFC в уставном капитале банка, опционных соглашений с предыдущими акционерами банка, а также неоднократного предоставления финансирования».

АТБ зарезервировал 1,4 млрд руб. по мировому соглашению с IFC, говорится в его отчетности за 2018 г.

https://m.vedomosti.ru/finance/articles/2019/03/29/797791-atb-zaklyuchil-aktsionerom

Банк России с 1 апреля повысил на 30 процентных пунктов надбавки к коэффициентам риска по потребительским кредитам. Норма будет действовать по кредитам, предоставленным с 1 апреля, с полной стоимостью кредита (ПСК) от 10% до 30%.

В начале марта ЦБ сообщал, что объем кредитования физических лиц за январь - февраль 2019 года увеличился на 2,6%, что значительно выше показателя за тот же период 2018.


До 10% годовых - в рознице ставка не рыночная (нет таких предложений), т.е. ограничение - коснется всех. Особых альтернатив относительно «живой» рознице - нет, так что - кредитовать никто не перестанет, а вот с нормативами достаточности - итак изрядно потрепанными - ситуация будет потихоньку ухудшаться - правда - когда это ЦБ останавливало?

МИнБ, за который «вписался» Поздышев - теряет ликвидность.

По отчетности за февраль - клиенты продолжили забирать деньги из санируемого с 22 января силами ЦБ Минбанка.
Если в январе из банка выводили средства и компании, и население, то в феврале динамика оттоков изменилась: деньги забрали лишь юрлица — 2,7 млрд руб. (в том числе 2 млрд руб. с депозитов на срок свыше трех лет).

Также из банка были изъяты межбанковские кредиты на 5,5 млрд руб.

В итоге для поддержания ликвидности Минбанка регулятору пришлось предоставить ему депозит еще на 10 млрд руб.
Таким образом, общий объем предоставленной ликвидности достиг 30 млрд руб.

В начале санации зампред ЦБ Василий Поздышев оценивал потенциальный отток клиентских средств из Минбанка на уровне 10–15 млрд руб. Но ЦБ был готов в случае необходимости предоставить банку почти 80 млрд руб.

https://www.kommersant.ru/doc/3930376?from=four_finance

Из 475 банков на 01.03.2019 Н1.0 (норматив достаточности):
не раскрывают 28 банков и Финанс Бизнес Банк показывает - 4,57%. (нарушает).
Далее (те кто раскрывает - в порядке возрастания - снизу):

8,65% - Плюс Банк
8,71% - Экспресс-Волга
9,24% - АТБ
9,72% - Чувашкредитпромбанк
9,72% - Промтрансбанк
9,78% - КС Банк
10,22% - Кредит Европа Банк
10,3% - Почта Банк
10,42% - Тройка-Д Банк
10,82% - БайкалИнвестБанк
10,86% - УБРиР
10,86% - Восточный Банк
10,88% - ББР Банк

Думаю - за данным списком - стоит присматривать.

Оценка надежности Липецкомбанк

- Рейтинги и рекомендации
- SWOT анализ
- Структура владения
- Анализ  основных финансовых показателей

http://moneyzzz.ru/banki/lipeckkombank/trust/

Международные платежные системы Visa и Mastercard обяжут российские банки​ выпускать только бесконтактные карты (использующие NFC-технологию), позволяющие оплачивать покупку в одно касание. Соответствующие требования содержатся в сообщениях, которые получили кредитные организации. Visa вводит новые правила с 13 апреля 2019 года, Mastercard — с 12 апреля 2021 года

https://www.rbc.ru/finances/02/04/2019/5ca20ee99a79477a6d915a71?from=newsfeed

Указание некорректных данных о зарплате в заявке на кредит или заем может обернуться приговором за мошенничество, если вернуть долг не удастся. Это уже произошло с клиенткой МФК «Смартмани.ру» из-за займа в 15 тыс. руб. Эксперты называют прецедент опасным — даже незначительная неточность в размере заработка (а определить его вместе с отпускными, премиями и больничными непросто) может привести на скамью подсудимых любого неплательщика.

Де-юре за мошенничество можно привлечь лишь при доказывании умысла, де-факто по уголовным делам 99,8% дел заканчиваются обвинительными приговорами.

При этом для приговора по ст. 159,1 УК РФ не имеет значения, насколько была завышена зарплата, и потому даже ошибка в 1 тыс. руб. в случае непогашения долга теоретически может привести на скамью подсудимых.

https://www.kommersant.ru/doc/3931098?from=main_6

Как говорится «был бы человек....» 🤦‍♂️

ЦБ проверяет, как страховщики жизни соблюдают его новые требования по продаже полисов. С 1 апреля компании и их агенты – это в основном банки – при продаже полисов страхования жизни обязаны предупреждать клиентов об основных рисках этих продуктов и существенных условиях договора. Это предусмотрено указанием ЦБ, опубликованным 26 марта.

https://m.vedomosti.ru/finance/articles/2019/04/02/798010-tsb-nachal

Банк России выделил 39,9 млрд руб. на поддержку санируемого с января "Московского индустриального банка" (МИнБ).

МИнБ уже преодолел кризис ликвидности, заявил зампред ЦБ Василий Поздышев.

Отток средств клиентов банка прекратился в марте, в феврале отток составил менее 650 млн рублей, сказал Поздышев. "Наибольший отток был в январе, тогда он составил почти 25 млрд рублей. Отток был и в начале февраля, но где-то к середине месяца временной администрации удалось стабилизировать пассивы как физических лиц, так и юридических, в результате по февралю отток составил менее 650 млн рублей. Сейчас ежедневно по оттокам и притокам у банка либо нулевое, либо небольшое положительное сальдо. Ожидаю за март положительное сальдо", - сказал Поздышев.

https://tass.ru/ekonomika/6283031

“Долго-долго крокодил море синее тушил» (с)