Центробанк подал иск к лицам, контролировавшим Московский индустриальный банк (МИнБ), следует из картотеки арбитражных дел. Ответчиками по делу выступают 19 человек, включая Абубакара Арсамакова, семье которого принадлежало 12,42% МИнБа.
Исковое заявление поступило в суд 30 января.
Сумма требований составляет более 195,6 млрд руб.
Нет не так – сумма исковых требований – 195 663 511 710,82 руб.
Герои МИнБа:
1.Арсамаков Абубакар Алазович
2. Арсамаков Адам Абубакарович
3. Борисова Татьяна Николаевна
4. Катунин Владимир Анатольевич
5. Крутов Александр Вениаминович
6. Курбатов Михаил Вячеславович
7. Янышев Николай Юрьевич
8. Рудь Антон Владимирович
9. Тихоцкий Андрей Сергеевич
10. Фокина Галина Ивановна
11. Хицков Андрей Иванович
12. Шаханова Галина Валентиновна
13. Абубакирова Малика Идрисовна
14. Матрешин Алексей Александрович
15. Мацаев Адам Шахидович
16. Неумывакин Павел Иванович
17. Новиков Александр Валерьевич
18. Поляков Александр Геннадьевич
19. Рувинский Юрий Львович

🤨20-м должен был быть Поздышев Василий Анатольевич - который говорил сначала (сентябрь 2018 года), что «не увидел каких-либо криминальных историй, когда собственники банка выводили бы средства на свои собственные компании, из которых средства уходили бы за границу, не было высокой вовлеченности банка в сомнительные операции», а потом (январь 2019 года) он же «ЦБ обнаружил в МИнБ «единый центр управления полетами»,  а потом (28 июня 2019 года) - «ЦБ обратился в правоохранительные органы из-за ВЫВОДА денег из МИнБа».

За последнюю неделю ставки депозитов упали в пяти из 10 крупнейших банков по величине портфеля вкладов населения. Среди них лидеры рынка – Сбербанк и ВТБ, а также РСХБ, банк «ФК Открытие», Совкомбанк. Причем РСХБ и «ФК Открытие» снизили ставки повторно.
А всего за январь проценты по рублевым депозитам уменьшили уже как минимум 21 из 30 крупнейших розничных банков, восемь из них входят в топ-10.

https://www.vedomosti.ru/personal_finance/articles/2020/02/02/822015-stavki-vkladov

ВТБ и Почта Банк с 1 февраля объединили свои программы лояльности — теперь кешбэк в виде баллов будет начисляться на общий счет в программе ВТБ «Мультибонус».

«На сегодняшний день программа «Мультибонус» ВТБ объединяет более 7,5 млн пользователей, новый проект позволит дополнительно привлечь 13 млн клиентов Почта Банка» - заместитель президента — председателя правления ВТБ Анатолий Печатников.

Почта Банк — «дочка» ВТБ, который владеет 49,999988% его акций

😏Вовремя я сдал "Мульткарту"....

НАПКА: На текущий момент на одного экономически активного жителя приходится в среднем 18-20 тысяч рублей просроченного долга, что соизмеримо с одной среднемесячной зарплатой (66% от средней зарплаты). За 10 лет данный показатель вырос в шесть раз - на начало 2010 года каждый экономически активный житель имел не более 3 тысяч рублей просроченного долга, или 15% от средней зарплаты.

При этом доля и объем просроченных долгов в целом по стране за 2019 год снизились. Так, по итогам года портфель "плохой" задолженности россиян перед банками немного уменьшился - до 740-750 миллиардов рублей против 757,5 миллиарда рублей годом ранее. Данный фактор в совокупности с ростом портфеля розничных кредитов привел к тому, что доля "просрочки" по ссудам за 2019 год сократилась - до 4-4,2% с 5%.

Подготовил очередной свод по работе ГК "АСВ" в рамках ликвидации топ-20 "умерших" банков по отчетам конкурсников на 01.01.2020.

Читать здесь 👇

https://clck.ru/M8g5N

“Топ” 13 👹 убыточных банков по итогам 2019 года (млрд. руб.):
🔻-117,345 МИнБ
🔻-16,629 Связь-Банк
🔻-3,607   Балтинвестбанк
🔻-3,371   МФК
🔻-1,439   Росгосстрах Банк
🔻-1,171   Русфинанс Банк
🔻-1,053   Эс-Би-Ай Банк
🔻-0,996   Нэклис-Банк
🔻-0,946   Солидарность
🔻-0,855   Москоммерцбанк
🔻-0,821   Инвестторгбанк
🔻-0,582   Собинбанк
🔻-0,523   Экономбанк

“Топ” банков с отрицательным капиталом на 01.01.2020 года (млрд. руб.):
🔻-1 262,010 НБ "Траст"
🔻-137,435 МосОблбанк
🔻-19,442 Балтинвестбанк
🔻-14,162 Инвестторгбанк
🔻-6,358   Генбанк
🔻-5,029   ВУЗ-Банк
🔻-1,786   Крайинвестбанк
🔻-1,550   Экономбанк
🔻-0,529   Газэнергобанк

«Топ» 20 банков по снижению активов за 2019 год  (млрд. руб.,%):
🔻-305,932 НБ «Траст» (-18,11%)
🔻-188,669 МосОблБанк (-32,88%)
🔻-165,969 ЮниКредит Банк (-11,77%)
🔻-95,669 Россия (-8,64%)
🔻-65,671 Связь-Банк (-17,85%)
🔻-56,796 Банк Уралсиб (-10,12%)
🔻-46,378 Восточный Банк (-16,27%)
🔻-46,177 Мир Бизнес Банк (-50,53%)
🔻-39,241 НКЦ (-0,98%)
🔻-37,125 Финанс Бизнес Банк (-71,78%)
🔻-30,667 Росгосстрах Банк (-36,27%)
🔻-30,526 Аверс (-22,05%)
🔻-29,482 БМ-Банк (-5,54%)
🔻-25,066 Русский Стандарт (-6,9%)
🔻-24,820 Экспресс-Волга (-12,92%)
🔻-24,578 Банк Кредит Свисс (-53,7%)
🔻-16,699 СКБ-Банк (-15,59%)
🔻-13,728 УБРиР (-5,25%)
🔻-13,227 ВБРР (-1,96%)
🔻-13,037 Абсолют Банк (-4,7%)

За пять лет количество МФО уменьшилось в два раза. По итогам 2015 года в госсписок МФО входило 3662 компании, к концу 2016 года реестр сократился на треть, а к началу 2020 года «дожили» только 1774 организации.

35% действующих МФО являются долгожителями и пришли на рынок еще до начала серьезного «закручивания регуляторных гаек» (более 6 лет назад), причем 8% являются «старейшинами», они ведут свою деятельность с 2011 года. Другие 35% компаний являются совсем еще «зелеными»: 22% работают не более года, 13% – чуть более года. 30% микрофинансовых организаций присутствуют на рынке более 4 лет и имеют некоторый  опыт работы в жестких условиях.

Всего в 2019 году рынок покинули 667 организаций, из которых 28% – это долгожители. 8% не смогли удержаться на рынке и год.

https://zaim.com/articles/rynok-mfo-v-tsifrakh/za-pyat-let-kolichestvo-mfo-umenshilos-v-dva-raza/

«Топ» 20 банков по оттоку вкладов физических лиц за 2019 год (млрд. руб., %):
🔻-26,81 Банк ДОМ.РФ (-31,89%);
🔻-24,55 Росгосстрах Банк (-49,88%);
🔻-22,78 Восточный Банк (-13,66%)
🔻-22,12 Связь-Банк (-19,26%)
🔻-12,89 Русский Стандарт (-7,39%)
🔻-11,39 Национальный Банк «Траст» (-94,76%)
🔻-10,49 Хоум Кредит Банк (-5,44%)
🔻-10,14 МосОбл Банк (-10,01%)
🔻-9,79 МИнБ (-4,77%)
🔻-7,62 Ситибанк (-5,07%)
🔻-6,03 Аресбанк                (-65,63%)
🔻-5,76 Авангард (-14,86%)
🔻-4,61 Ланта-Банк (-30,37%)
🔻-3,62 Интерпромбанк (-29,28%)
🔻-3,36 Московский Нефтехимический Банк (-85,62%)
🔻-3,04 Банк Финсервис (-18,98%)
🔻-2,74 Нордеа Банк (-88,06%)
🔻-2,18 Крайинвестбанк (-10%)
🔻-1,82 Пересвет (-48,36%)
🔻-1,78 Банк Уралсиб (-1,1%)

✅Вчера выпустил исследование по АСВ. Сам - ручками собирал. 👇

https://t.me/riskovik/4792

⛔️Сегодня - у всех плагиаторов телеграмм без ссылок.

❌https://t.me/trubapodneglinnoy/1670

❌https://t.me/banksta/7137

Когда нет своих мозгов - воруют чужие выводы🤷🏼‍♂️
Я не люблю конфликты - но надоело. ♠️

Не читайте плагиаторов, читайте ✅@riskovik

🔥Очень интересная картина по динамике средств юридических лиц в банковской системе в 2019 году. 

Откуда ушли и куда пришли деньги юриков - очередной обзор.
Читать здесь👇

https://clck.ru/M8zDM

Чтобы увеличить свой доход, нужно всего лишь…

...улучшить диверсификацию инвестиционного портфеля за счет высокорискованных венчурных инвестиций. В этом случае инвесторам в частные компании следует ожидать высокую доходность, чтобы компенсировать риск неликвидности и эффект финансового левериджа.

Лайфхак:

Друзья, для оценки стоимости частных компаний используйте сравнительный анализ по мультипликаторам EV/EBITDA, если компания прибыльна, либо Price-to-Sales, если компания убыточна.

Не благодарите!
@beyondfinance@beyondfinance

НАФИ: Уровень инфляции, близкий к официальному значению Банка России, смогли назвать только 7% россиян.

Большинство россиян (67%) за последний год отметили рост цен на товары и услуги, который негативно отразился на благосостоянии их семьи.

ЦБ: Результаты мониторинга максимальных процентных ставок по вкладам в российских рублях десяти кредитных организаций, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада августа -6,82%;
II декада августа -6,80%;
III декада августа - 6,80%.

I декада сентября - 6,71%.
II декада сентября - 6,75%
III декада сентября - 6,62%

I декада октября - 6,48%
II декада октября - 6,48%
III декада октября - 6,36%

I декада ноября - 6,17%;
II декада ноября - 6,03%.
III декада ноября - 6,13%

I декада декабря - 6,13%
II декада декабря - 6,06%
III декада декабря -6,01%.

I декада января — 5,93%;
II декада января — 5,89%;
III декада января — 5,76%.

Схема – топорная («оленеводство»), кинули кучу родственников, но кейс – «занятный» (на заметку борцам с розничным fraud -ом):
«В минувшее воскресенье около 30 человек штурмом отправились брать размещенный в ТЦ «Мега» (г. Казань) магазин «М.Видео».  О причинах недовольства клиентов рассказал «условный» Ильназ. В августе 2019 года к его супруге обратилась дальняя родственница с предложением подзаработать. 

Требовалось прийти в офис «М.Видео» и подписать кредитный договор на сумму 200 тыс. рублей. Разовая выплата за договор — 10 тыс. рублей (за соглашение на 100 тыс. рублей — 5 тыс.). По всем займам Садыгова обещала платить сама. На пару с супругой Ильназ заключил 13 кредитных договоров на 2,3 млн рублей.

Кредитная воронка засасывала все больше членов его семьи — займы оформили на его сестру, тещу и тестя, а в конце 2019 года заемщикам стали звонить из банков из-за просрочек по кредитам. По оценкам Ильназа, всего в сети Садыговых (Оксана с супругом Робертом.) попали около 200 заемщиков.

Схема мошенничества выглядела так: кредитные договоры заключались на заемщиков, а товар забирали другие люди, которые впоследствии перепродавали его. В сухом остатке заемщики оставались с откатами на руках и огромными для них долгами.

Кредиты оформлялись на разные банки, у которых, казалось бы, есть продвинутые системы оценки заемщиков: МТС, «Хоум Кредит», «Тинькофф», «Восточный» и «Русский стандарт».

 https://www.business-gazeta.ru/article/456139

Банк «Международный финансовый клуб» (МФК), 93,4% акций которого контролирует миллиардер Михаил Прохоров, в 2019 году стал лидером по убыткам среди российских банков, не проходивших через процедуру санации.

На этот факт обратил внимание Максим Осадчий.

Убыток банка составил 3,4 млрд рублей.

Наибольший убыток банк продемонстрировал в четвертом квартале 2019 года — 2,8 млрд рублей.

В первых трех кварталах убыток не превышал 270 млн рублей.

Убытки банка в конце года связаны с формированием резервов  - МФК зарезервировал 2,4 млрд рублей, из которых 1,6 млрд пришлись на корпоративные кредиты.

В четвертом квартале МФК также стал лидером среди российских банков по объему докапитализации. Акционеры увеличили капитал на 600 млн рублей в ноябре и на 2,45 млрд рублей в декабре.

Скорее всего, резервы были начислены в ходе плановой проверки регулятором, которая окончилась 17 января 2020 года, предполагает Осадчий. Сейчас норматив банка по достаточности капитала (Н1.0) находится на комфортном уровне — 16,5% при минимуме без надбавок в 8%.

Банк убыточен на протяжении последних пяти лет.

В 2015 году убыток МФК составил 19,4 млн рублей,
в 2016-м — 3,9 млрд рублей,
в 2017-м - 1,4 млрд рублей,
в 2018-м — 3 млрд рублей.

Всего в 2016-2019 годах на докапитализацию банка было потрачено 10,65 млрд рублей.

https://www.forbes.ru/milliardery/392489-bank-mihaila-prohorova-okazalsya-liderom-po-ubytkam-v-2019-godu

😏Хорошо, когда твой акционер - миллиардер, плохо, когда ты миллиардер, а твои финансовые активы (банк, СК) - просто прожирают капитал.

Крупнейшие банки и мобильные операторы из «большой четверки» нашли способ бороться с подмененными номерами, которые используют мошенники, чтобы звонить банковским клиентам под видом кредитной организации. Антифрод-платформы разработали Теле2, МТС, «МегаФон» и «ВымпелКом»

«Операторы мобильной связи - разработали специальное технологическое решение, которое позволяет банку в режиме реального времени получать информацию о любых подозрительных вызовах их клиентам», — рассказал директор по предотвращению мошенничества и потерь доходов «МегаФона» Сергей Хренов.

Банки, среди которых Тинькофф Банк, ВТБ, Газпромбанк, Райффайзенбанк, Московский кредитный банк (МКБ) и МТС Банк, уже тестируют системы или собираются это делать.

https://www.rbc.ru/finances/05/02/2020/5e395bed9a79472310528597

Банк «Траст» подвел итоги конкурса по выбору экспертов по финансовым расследованиям.

Победителем стала KPMG.

Компания согласилась взяться за расследование всего за 136 млн руб., в полтора раза ниже стартовой цены.  

Заявки поступили от девяти участников, среди них были компании из «большой четверки» аудиторов, а также российских юридических компаний.

https://www.kommersant.ru/doc/4242843

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) пытается продать 11,3% в уставном капитале Санкт–Петербургской валютной биржи (СПВБ).

Торги проходят на площадке Российского аукционного дома (РАД). Претендентов на пакет акций в размере 0,29% уставного капитала СПВБ за 2,7 млн рублей, которыми владел признанный банкротом Рускобанк, не нашлось.

Повторные торги назначены по цене 2,4 млн рублей.

Параллельно АСВ попытается выручить 101,2 млн рублей за 10,98% акций СПВБ, которые вошли в конкурсное имущество банка–банкрота МБСП.

https://www.dp.ru/a/2020/02/04/Sankcionnoj_birzhe_ishhut_ak