Арбитражный суд Москвы по иску обанкротившегося "М2М прайвет банка" в лице конкурсного управляющего - Агентства по страхованию вкладов (АСВ) – взыскал более 726 миллионов рублей с латвийского Signet Bank.

"М2М прайвет банк" был дочерней структурой "Азиатско-Тихоокеанского банка" (АТБ). Банк России отозвал у него лицензию в декабре 2017 года.

Латвийский Signet Bank AS ранее назывался Bank M2M Europe и принадлежал бывшему основному владельцу "М2М прайвет банка" Андрею Вдовину.
 
https://www.finversia.ru/news/who-is-suing/sud-vzyskal-s-latviiskogo-signet-bank-726-mln-rub-v-polzu-m2m-praivet-banka-69402

Пособия на детей в возрасте от трех до семи лет могут получить порядка 2,4 млн россиян, что потребует порядка 159 млрд рублей из средств федерального бюджета и бюджетов регионов. Об этом заявила вице-премьер РФ Татьяна Голикова.

Получить эти выплаты смогут семьи, в которых ежемесячный доход не превышает прожиточного минимума на человека.

Размер выплаты составит на первом этапе половину прожиточного минимума 5,5 тыс. руб.

Счетная палата раскритиковала ЦБ за слабое развитие финансового рынка.

Низкий уровень кредитования экономики, сложность выхода на финансовый рынок, недостаточное развитие банковского сектора.

При этом многие цели, поставленные ЦБ для развития финансового сектора, не достигнуты. К таким выводам пришли аудиторы Счетной палаты, проанализировавшие развитие финансового рынка в 2016–2018 гг. и планы на 2019–2021 гг.

Из семи показателей развития сектора на 2016–2018 гг. (среди которых отношение активов банковского сектора к ВВП, кредитов экономике к ВВП, пенсионных накоплений к ВВП и др.) цель достигнута только по одному – отношение активов страховщиков к ВВП.

Не достигнуты и ключевые показатели эффективности – в 8 из 13 целей; мер для их достижения недостаточно.

Еще немного из выводов Счетной палаты: в исследуемом периоде 2016–2018 годов общий объем отраженных на нем секторов финансового рынка по отношению к ВВП оставался существенно меньше максимального значения, достигнутого в 2007 году (141 % ВВП). В 2016 году суммарный показатель по данным секторам финансового рынка составил 110 % ВВП и превысил уровень предшествующего ему 2015 года (104 % ВВП). Однако в дальнейшем наблюдалось его ежегодное снижение – в 2017 году до 104 % ВВП, а в 2018 году до 103 % ВВП, то есть ниже уровня 2015 года.

В балансе банковского сектора кредит нефинансовым организациям за 3 года исследуемого периода значительно сократился в реальном выражении, а в номинальном выражении его прирост составил лишь 70,9 млрд рублей по сравнению с 4 217,1 млрд рублей прироста кредита физическим лицам.

Всего за 2019 года выявлено 104,9 тыс. преступлений экономической направленности, удельный вес этих преступлений в общем числе зарегистрированных составил 5,2%.

Материальный ущерб от указанных преступлений (по оконченным и приостановленным уголовным делам) составил 447,2 млрд руб.

Тяжкие и особо тяжкие преступления в общем числе выявленных преступлений экономической направленности составили 60,3%.

https://media.mvd.ru/files/application/1748898

Руководитель блока Маркетинг и коммуникации «Открытия» Евгений Сидоров рассказал о смене логотипа банка.

А кто разрабатывал логотип? Агентство или ваша собственная команда?
«Открытие», как и другие ведущие маркетинговые игроки на рынке, старается сформировать сильную инхаус-команду.

За 2018−2019 годы мы собрали отличных профессионалов, обладателей серьезных призов и регалий, которые и разработали наш логотип.

🤦‍♂️ Серьезную работу провели ребята “с регалиями”.

✅Анализ банка за 2 клика? Легко!

Несколько лет работал с ребятами из Нормы – Азатом и Артуром.
Они запустили автоматический сервис по анализу отчетности банков, который за считанные секунды анализирует любой банк👍🏽💯

📊Сервис выдает собственный рейтинг, вероятность дефолта и умеет автоматически писать развернутое заключение.
Ничего не нужно загружать и устанавливать, просто выберите любой Банк и через несколько секунд – анализ и вся отчетность в EXCEL💻☑️
А еще, в сервисе можно проанализировать весь банковский сектор по любому показателю📑
Кстати, Артур и Азат часто помогают с аналитикой и для Рисковика🔝🔝

✔️Сейчас ребята тестируют работу сервиса и бесплатно раздают доступ на 1 месяц❗️
Успейте воспользоваться! Рекомендую! www.normapro.ru

ЦБ:
🔹24.01.2020 года завершена плановая тематическая проверка кредитной организации АКБ "Проинвестбанк" (ПАО) (регистрационный номер кредитной организации 784) (614010, г. Пермь, Комсомольский проспект, 80). 

🔹24.01.2020 года завершена плановая тематическая проверка кредитной организации АО "Углеметбанк" (регистрационный номер кредитной организации 2997) (454138, г.Челябинск, ул.Молодогвардейцев, 17б). 

ЦБ: За 2019 г. прирост корпоративного кредитования (на 1,5 трлн руб., или +4,5%)
оказался ниже, чем в 2018 г. (+5,8%), из‑за слабого спроса со стороны компаний. Рост объема рублевых корпоративных облигаций в обращении за 2019 г. составил около 1 трлн руб.14 (прирост порядка 15%).

Доля ссуд IV и V категорий качества в корпоративном кредитном портфеле за январь-ноябрь 2019 г. снизилась с 12,2 до 11,3%, в основном благодаря работе банков с проблемной задолженностью. Покрытие общими резервами корпоративных кредитов IV и V категорий качества улучшилось – за январь-ноябрь 2019 г. этот показатель вырос с 81,9 до 88,2% (с 67,5 до 71,4% – по резервам под соответствующие ссуды).

😏ЦБ - пытается подобрать правильные слова для объяснения ситуации. Я скажу проще - ситуация в корпоративном кредитование отражает застой в экономике. Фактически инвестиционная активность - 🔻ниже нуля. Привет регулятору!🤷🏼‍♂️

ЦИАН: Вкладывать в жилье стало выгоднее, чем держать деньги на банковском вкладе. Если в 2018 году средняя доходность аренды превышала аналогичный показатель для депозита на 1,24 п. п. (8,1% против 6,8%), то в 2019 году это значение увеличилось в полтора раза, до 1,95 п. п. (при средней доходности вклада 5,8%).   

Средняя доходность от сдачи квартир в аренду по итогам 2019 года составила 7,8%, сократившись на 0,3 процентного пункта (п. п.) относительно аналогичного периода прошлого года. 

Окупить приобретенную квартиру можно в среднем за 13 лет против 12,6 годом ранее.   

Из 42 городов и регионов выбивается только Москва, где покупка жилья по-прежнему оказывается менее выгодной инвестицией, чем обычный депозит. 

Чтобы окупить затраты на квартиру в столице, сдавая постоянно ее в аренду, при средней стоимости лота в 12,7 млн руб. уйдет более 18 лет. Доходность вложения составит 5,5% годовых.

НАПКА: По итогам 2019 года коллекторы резко увеличили эффективность взыскания как по цессионным, так и по агентским портфелям.

В прошлом году среднемесячная доля взысканий выросла более чем в два раза, до 3,1%, по цессии и в 1,7 раза, до 4,37%, по агентской схеме.

Наметилась тенденция по увеличению доли передаваемых на взыскание кредитов со сроком просрочки от 180 до 360 дней и устойчивое снижение доли кредитов со сроком просрочки более 720 дней.

Более трети от всех должников приходится на такие профессии, как охранники, медики, водители, официанты, слесари, монтажники, грузчики, сварщики, кладовщики и т.д.

Лидерами антирейтинга являются водители с долей около 9%, далее идут продавцы - 8,5%, третье место занимают рабочие (слесари, монтажники, грузчики и т.д.) – 6%. Кроме того, именно у людей данных профессий самая высокая долговая нагрузка – в среднем они отдают более 30%

Санация по старой схеме («мимо» ФКБС и В.Поздышева):

Банк России принял решение о реализации мер, направленных на повышение финансовой устойчивости АО «Севастопольский Морской банк» (г. Севастополь)

Для поддержки деятельности Банка и повышения его финансовой устойчивости Банком России совместно с Агентством в качестве инвестора будет привлечён РНКБ Банк (ПАО).

Для обеспечения непрерывности деятельности Банка на период до передачи Банка инвестору Приказом Банка России от 29.01.2020 № ОД-138 в соответствии со статьей 189.26 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» назначена временная администрация по управлению АО «Севастопольский Морской банк» в лице Агентства.
Мораторий на удовлетворение требований кредиторов Банка не вводится. Банк продолжает работу в обычном режиме, исполняя свои обязательства и совершая новые сделки.

https://www.cbr.ru/press/PR/?file=29012020_093944ik2020-01-29T09_38_30.htm

По данным БКИ «Эквифакс», в четвертом квартале 2019 года банки предоставили 743,1 млрд руб. потребкредитов — на 12% меньше, чем годом ранее, и на 9% меньше, чем в третьем квартале.

Число выданных ссуд сократилось на 7 и 3% соответственно.
Аналогичная тенденция и в сегменте кредитных карт: в октябре—декабре 2019-го их выдачи упали до 159,3 млрд руб. (минус 11% год к году и минус 4% к июлю—сентябрю).

Число одобренных кредиток упало на 16% в годовом выражении.

Арбитражный суд Петербурга и Ленобласти частично удовлетворил иск комитета по строительству к ВТБ.

Смольный взыскивает деньги по банковской гарантии за «Инжтрансстрой-СПб», который не достроил стадион на Крестовском.

Резолютивная часть решения опубликована на сайте арбитража 29 января.

Частичность налицо: изначально Смольный взыскивал 7,9 млрд, однако в решении суда значится сумма в 4,1 млрд.

2,7 млрд приходятся непосредственно на гарантию, 1,4 млрд — на неустойку.

Изначально гарантию выдавал «Банк Москвы».

Банковская гарантия давалась в обеспечение обязательств ООО «Инжиниринговая корпорация «Трансстрой-СПб» по заключенному со Смольным контракту на строительство футбольного стадиона на Крестовском острове. Сам контракт расторгли в 2016 году, после чего на объект вышел новый генеральный подрядчик «Метрострой».

Банк России оценил размер "дыры" в капитале ранее лишенного лицензии "Невского банка" (Санкт-Петербург) в 2,713 миллиарда рублей.
Так, активы банка по результатам исследования составляют 286,613 миллиона рублей, обязательства — 3 миллиарда. Банк России с 13 декабря отозвал лицензию у петербургского "Невского народного банка" (он же "Невский банк").

Банк полностью утратил собственные средства (капитал) из-за хищения значительной части активов, а также нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность.

Тот случай, когда уже ни чему не удивляешься активы на 01.12.2019 года составляли  2,349 млрд. руб., при этом ссудная задолженность 1,671 млрд. руб.. имущество – 80 млн.руб, дебиторка – 28,53 млн. а корсчета и касса– всего 0,543 млрд. руб. 
Он не только собственные средства утратил - он больше, чем активы утратил

Бывший совладелец группы "Открытие" Борис Минц и его сыновья объявлены в розыск.

Следствие ходатайствует об избрании меры пресечения в виде заключения под стражу заочно. Суд также просят арестовать двух его сыновей Дмитрия и Александра.

В мае 2018 года  писали, что Минц из-за проблем в бизнесе уехал жить в Лондон вместе с семьей.

-1
Банк России приказом от 31.01.2020 № ОД-166 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Аграрного профсоюзного акционерного коммерческого банка «АПАБАНК» (Акционерное общество) АКБ «АПАБАНК» (АО) (рег. № 2404, г. Москва, далее — АПАБАНК).

По величине активов кредитная организация занимала 369 место в банковской системе Российской Федерации.

Банк не является участником системы страхования вкладов.

https://www.cbr.ru/press/PR/?file=31012020_083642ik2020-01-31T08_36_04.htm

Чистая прибыль ПСБ по РСБУ за 2019 год по предварительным данным (до учета событий после отчетной даты, неконсолидированные данные) составила 24,4 млрд руб. против 12,4 млрд руб. убытков за 2018 год.

Банк России объявляет о начале приема сообщений заинтересованных лиц о намерении принять участие в процедурах реализации акций «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (публичное акционерное общество) (регистрационный номер 1810)

Прием сообщений заинтересованных лиц будет осуществляться в период с 01.04.2020 по 15.04.2020.

По результатам рассмотрения указанных сообщений Банком России будет принято решение о дальнейших способах реализации акций Банка, о чем будет объявлено дополнительно.

АТБ на 01.12.2019 года (надо ж оценить «товар»):
🔸Активы – 130,4 млрд. руб., из них:
🔹9,591 млрд. руб. - касса и корсчет;
🔹7,286 млрд. – МБК (из них ▪️6,105 – просроченные);
🔹26,386 млрд. руб. – кредиты юр. лицам (из них ▪️7,2 млрд. просроченные)
🔹49,272 млрд. руб. – кредиты физ. лицам (из них ▪️9,739 млрд. просроченные).
🔹0,287 млрд. руб. – векселя.
🔹1,822 млрд.- приобретенные права требования.
🔹18,871 млрд. руб. – вложения в ценные бумаг и (в основном «прочие»), в т.ч. 2,913 млрд. руб. – участие в капитале дочерних компаний.
🔹7,390 млрд. руб. – дебиторская задолженность.
🔹4,897 млрд. – просроченные проценты.

❗️В целом только просроченных требований – суммарно на ▪️27,941 млрд. руб., против них сформировано 36,314 млрд. руб.

♠️Если учесть сомнительные вложения – вроде дебиторки, капиталов дочек и векселей – то, имхо, - резервов маловато…

🔶В привлеченке: 76,758 млрд. руб., в т.ч.
 🔹53,067 млрд. руб. вклады физ. лиц.
🔹19,390 млрд. руб. – средства юр. лиц
🔹2,356 млрд. – прочие обязательства
🔹1,120 млрд. руб. – МБЗ (судя по всему - РЕПО)
🔹0,969 млрд. руб. – обязательства по процентам.
🔶Капитал по 123 форме – 12,619 млрд. руб.

🕸У банка 3 филиала, 11 доп. офисов и 185 опер. офисов.

👉Что может быть интересно покупателю? Сетка и база депозитов физиков. Но – клиентская база, думаю, держится на ценниках (высокие процентные ставки), а покупка только ради  сетки – сомнительна, учитывая – что как бренд банк не интересен, а затраты на слияние и смену вывесок – выйдут дороже, чем расширение собственной сети. Да и юридических вопросов там масса, с учетом кучи «скелетов в шкафу».

🧠ЦБ – я бы рекомендовал сделать основательную предпродажку – списание/продажу проблемных/просроченных кредитов, реальное обесценение всякого бутора – вроде векселей и долей дочек, разгребание дебиторки, досоздание резервов. Пока банк выглядит как «помойка» с кучей неликвида и проблемки.

 @riskovik