Перед выборами президента в марте, Росстат начал скрывать данные об обвальном падении доходов населения России в январе этого года. Доходы россиян рухнули на 7%.(январь к январю).

Чтобы получить нулевой рост, Росстат провел расчеты "без учета единовременной денежной выплаты пенсионерам, которую делали в прошлом году.

Опубликованные Росстатом данные - это "откровенные манипуляции", цитирует портал finanz главу аналитического департамента "Локо-Инвест" Кирилла Тремасова.

Вслед за падением дохода, банкстеры начали терять вклады населения. Со счетов физлиц в январе ушло 453 млрд руб., что выглядит нетипично большим оттоком (в январе прошлого года отток составил 155 млрд руб.), или 45% от средств, поступивших от физлиц в декабре. @banksta

Придворное для ЦБ рейтинговое агенство АКРА повысила рейтинг МКБ из-за роста его виртуальной системной значимости.
Основной функционал банка - закладывать облигации Роснефти в Банке России.
Госкомпания так получает ликвидность для финансирования Венесуэлы и активности в других странах. @banksta

Александр Мамут стал основным акционером Открытие холдинг с долей почти 20%. За ним следует Вадим Беляев с 11%. Холдинг должен всей стране сотни миллиардов и отказывается платить. @banksta

Банк России склоняется к тому, что банком плохим долгов стал банк "Рост", который стал помойкой активов для Бинбанка Михаила Гуцериева и Микаила Шишханова. Они смогли сделать из него худший банк страны.
"Рост" стал рекордсменом по доле непрофильных вложений (68,9%). Весь объем его непрофильных активов составляет 338 млрд руб., из которых 284 млрд руб. появилось на балансе банка в 2017 году. 

В прошлом году величина активов Бинбанка, связанных с бизнес-проектами собственников, — около 736 млрд рублей, или более 700% капитала Бинбанка. Состояние кредитного портфеля банка стагнирует - компании Гуцериева-Шишханова начинают ухудшать платежную дисциплину. Например, заемщик банка Уфалейникель (тоже актив Гуцериева) начал банкротство.

Оценить положении банка становится все более трудно - ЦБ начал махинации в его отчетности - в новом отчете «РИА-Рейтинг» о рентабельности активов банков по итогам года
Бинбанк и Промсвязьбанк были исключены из рейтинга . Это было связано с тем, что отчёт о финансовом результате (форма 102) у этих двух санируемых банков содержит крайне противоречивые данные, которые экспертам РИА Рейтинг трудно объяснить с экономической точки зрения. Почти все статьи расходов и доходов сократились у них в четвертом квартале многократно, а ряд статей изменились в десятки раз». ЦБ составляет для них отчётность по отдельным правилам.

Проект краха Бинбанка лично патронирует Эльвира Набиуллина, поэтому выходец из Бинбанка возглавляет Фонд консолидации банковского сектора, а Шишханов рулит процессами в своем бывшем банке. @banksta

ЦБ отозвал лицензию у Мастер-капитала. Вчера банк сообщил об отказе обслуживать клиентов. Владелец Феликс Бажанов финансировал свои проекты и ралли-команду Камаз-Мастер. Банк был замечен в операциях по отмыванию 55 млрд рублей клиентов и задолжал миллиарды Внешэкономбанку. @banksta

У владельца банка "Югра" Алексея Хотина  вырисовывается новый виток битвы за активы.

Заложенный в банке нефтяной бизнес не только Хотина, но и его партнеров экс-руководителя ФСБ Николая Патрушева и экс-главы МВД Бориса Грызлова. К их нефтяным активам присматривается Роснефть.

Второй спор обещает случиться с Михаилом Фридманом из Альфы, у Хотина с ним очень жесткие договоренности и до мая он должен заплатить 45 млн долл. В мировом с Фридманом прописаны досудебные условия дорегулирования, которые могут ударить по недвижимости Хотина.

Третий участник спора с Хотиным это Банк России. Этот конфликт подогревается тем, что на счетах банка было 75 млрд рублей средств и бизнеса силовиков (юрлица, физлица, общаки) из Генпрокуратуры и МВД.
Но Набиуллина верит в поддержку первого лица, так как отзыв Югры был одобрен в Администрации президента. Поэтому на запросы Генпрокуратуры и попытки  допросов сотрудники ЦБ даже не реагируют. @banksta

Обвиняемый в коррупции президент Банка Латвии Илмар Римшевич рассказал, что в конце января получил сообщение с угрозами убийства.

«Я очень хорошо понимаю, что стал неудобен для многих», — сказал он Delphi, отметив, что сообщил об угрозах в правоохранительные органы.

BaltNews уточняет, что сообщение было получено от «конкретного человека», однако его имя не озвучивалось.

Также Римшевич ​заявил, что дело против него связано с банками ABLV bank и Norvik Григория Гусельникова. В частности, обыски в Банке Латвии начались, по его словам, через три часа после того, как ABLV bank обратился в Банк Латвии за помощью в размере 1 млрд евро.

Римшевича подозревают в вымогательстве и получении взятки в особо крупном размере. Речь идет о сумме не менее 100 тыс. евро. По данным Бюро по предотвращению и борьбе с коррупцией дело не связано с кредитными учреждениями, работающими в стране, в том числе с упомянутыми Римшевичем банками.

19 февраля глава Банка Литвы после окончания 48-часового срока задержания был отпущен из полицейского изолятора под залог в размере 100 тыс. евро. Сам Римшевич называл задержание незаконным: по версии главы латвийского ЦБ и его защиты, оно было проведено с целью вызвать общественный резонанс. @banksta

Бывший акционер "Открытия" Александр Мамут за пять дней перед входом временной администрации тихо слил 20% акций «Открытие Холдинга» на фиктивного владельца - бывшего гендиректор брокерской компании «Открытие Брокер» Александра Бухарина.
Мамут боится, что Центральный банк отберёт его активы за вывод триллиона рублей из банка "Открытие". @banksta

Мужу дочери акционера «Альфа-групп» Германа Хана голландцу Алексу ван дер Цваану в федеральном суде Вашингтона предъявлены обвинения по делу о российском вмешательстве в выборы президента США. Ван Цваан попытался удалить архив электронной почты и солгал следствию о переговорах с Риком Гейтсом — сотрудником штаба Трампа, помощником начальника штаба Пола Манафорта. Дело ван Цваана может стать ключевым при вводе санкций США против «Альфа-групп» и Михаила Фридмана

Близкий к сенатору Сулейману Керимову фонд Bonum Capital был держателем крупного пакета бессрочных субординированных евробондов Промсвязьбанка. Эти бумаги на $500 млн были выпущены в июле 2017 г. Bonum Capital купил их примерно на $100 млн.

Ведомости пишут, что сейчас Bonum Capital претендент на покупку банка «Возрождение» православных братьев Ананьевых.
Фонд ждет согласования регулятора – сейчас проходят совещания в ЦБ. Планируется, что сделка с Керимовым, который  находится  под арестом во Франции за отмывание денег, будет безденежной: Ананьевы могут отдать банк Керимову за долги. @banksta

В канун Нового года православные братья Алексей и Дмитрий Ананьевы сделали себе подарок они вывели полмиллиарда долларов со счетов Промсвязьбанка (об этом мы кстати писали), которые прошляпил Центробанк.
А сняли они их наличными со счетов в банке «Возрождение». Газета «Коммерсантъ» пишет, что это была сумма в 4,5 млрд руб.. Наличность вывозили из банка в тележках с долларами и евро. Алексей Ананьев, закуривая сигару от  стодолларовой купюры, назвал эту ситуацию бредом. @banksta

Владелец банка Русский  стандарт Рустам Тарико прилетел на своем Boeing из Милана в Москву, где как всегда понаслаждался итальянским вином и понял, что его инвесторы облигаций это полные терпилы.
Он выставил им новые условия -  готов отдать им четверть долга из 400 млн грина. Остально́е забудьте. @banksta

В Испании продолжается суд над членами Тамбовской ОПГ. Часть обвиняемых признали преступления, несколько свидетелей погибли при загадочных обстоятельствах.
В расшифровках перехваченных телефонных разговоров фамилия “Резник” упоминается 68 раз.

Речь идет о бывшем руководителе финансового блока Госдумы Владиславе Резнике и его переговорах с руководителем ОПГ Геннадием Петровым. Петров и Резник используют одну яхту и один частный самолет. Как считает испанское следствие, Резник отвечал за продвижение кандидатур Петрова на различные посты в российском правительстве и правоохранительных органах, а также за часть финансовых операций по отмыванию денег. Жена Резника Диана Гендин, бывший президент Credit Suisse First Boston в России.

Линия защиты Резника состояла в том, что голос на пленках ему не принадлежит. Резнику грозит 5,5 лет лишения свободы и штраф €100 млн.

Также следствие считает причастным к политической поддержке группировки и президента Сбербанка Германа Грефа. Греф на перехваченных переговорах упоминается под погонялом “Гера” и “Герман”. @banksta

Банки тоже играют с НДС

"АК БАРС" продавал клиентам драгоценные металлы без уплаты НДС под видом предоставления займов.

В ходе выездной проверки выяснилось, что банк заключал с клиентами договоры займа драгоценных металлов, однако фактически продавал им слитки без уплаты НДС. В подобных сделках были заинтересованы производители ювелирных изделий. Банк не согласился с выводом инспекции и обратился в суд.

Теперь налоговая знает схему https://www.nalog.ru/rn77/taxation/jud_settlement/7249859/ 👍

Суды трех инстанций установили, что клиент покупал у банка слиток золота, после чего банк номинально зачислял его на обезличенный металлический счет. Так как слиток фактически не покидал хранилище банка, сделка купли-продажи не облагалась НДС (согласно статье 149 НК). Такая схема позволяла банку продавать золото по цене ниже обычной.

Затем клиент заключал второй договор. Брал взаймы у банка еще один слиток на короткий срок под залог того золота, которое было куплено клиентом ранее и все еще находилось на счете в банке. Клиент не возвращал полученный в заем слиток золота, и банк автоматически списывал в счет долга слиток с обезличенного металлического счета. Таким образом, клиент получал золото по стоимости ниже обычной, а банк не платил НДС с этой сделки.

Суды подтвердили выводы налогового органа, что банк незаконно применял к этим сделкам льготы по НДС, установленные статьей 149 НК РФ, и теперь обязан уплатить в бюджет более 8 млн рублей налога, а также начисленные ему пени и штрафы 3 млн рублей.
@bablishko2018

О латвийском банковском скандале, деле бывшего топ-менеджера Бинбанка и владельца российского и латвийского Norvik banka Григория Гусельникова

1⃣ Через латвийские банки идут сумасшедшие потоки сомнительных транзитных операций в Германию, Монако, Испанию, Швейцарию, Австрию и в офшоры.

2⃣ Через банк Гусельникова разобрали российский банк БПФ (дыра 6 млрд рублей). БПФ лишен лицензии за сомнительные транзакции. Norvik Banka Гусельникова регулярно выступал партнером этих сделок.

3⃣ Летом Norvik Banka был оштрафован на 1,3 миллиона евро за несоблюдение законодательства о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. В совместном расследовании с ФБР Комиссия рынка финансов и капитала установила, что банк совершал транзакции с компаниями, связанными с Северной Кореей.

4⃣ Взятка в 100 000 евро в месяц главе Центробанка Латвии Илварсе Римшевиче, про которые поет Гусельников, это смешно. Порядок взяток в Прибалтике за абонемент на транзит у местного Центробанка около 2,5-10 млн евро в месяц.

5⃣ Гусельников решил хайпануть на теме взяток.Он знал, что по прибалтам (банку ABLV) ударили из-за сделок по отмыванию Сулеймана Керимова и денег Северной Кореи.

6⃣Проблемы Римшевича связаны с координацией сил американских и швейцарских силовых и финансовых ведомств. Швейцария верифицировала тысячи транзакций из латвийских банков в направлении Китая и Гонконга,  Великобритании, США, Британских Виргинских островов и Панамы.

7⃣Основной поток этих денег шёл из России,  Казахстана, Украины, Белоруссии, Киргизии и других стран СНГ.

8⃣ Гусельников (а вернее те кто за ним стоит) решил заполучить значительную часть потоков за операции конверта и уведомил главу ЦБ, хотел сотрудничать. По сути он разделял откаты и проценты от финансовых потоков в свою пользу и в ущерб интересам прибалтов.

9⃣ Слив данных швейцарскими банками стал возможен после запроса ЦБ Щвецарии от структуры Минфина США.

🔟 Хайп вокруг 48 часового задержания Римшевича достаточен чтобы уйти в отставку. Но уголовное дело скорее всего перспектив не имеет.
1⃣1⃣ Гусельников консолидировал вокруг себя группу латвийских банкиров-заявителей на чьих показаниях и базировался Минфин США,так как Гриша лицо нерукопожатное для западной элиты.
1⃣2⃣ Круг партнёров Гусельникова - лондонские беглецы и бывшие партнёры по Бинбанку Гуцериева-Шишханова. @banksta

История банка Советский, который рекламировал пьяница-актер Жерар Депардье, лишний раз подтверждает, что санаторы сбрасывают в санируемые банки свои плохие активы. ЦБ санирует его в третий раз и выделит очередную десятку миллиардов. До ЦБ его отсанировал Российский капитал и Татфондбанк. Кормушка для распила работает как по маслу.
Примечательно, что ЦБ и АСВ в 2015 году выбрали санатором Татфондбанк, который сам лишился лицензии спустя год. Перед татарами в конкурсе на санацию Советского победил Ренессанс Кредит, но ЦБ не согласовал его из-за нарушения нормативов кредитования на одного заёмщика.
После краха Татфондбанка выяснилось, что такая же проблема (кредитование связанных с собственником компаний) была и в Татфондбанке, плюс дыра в капитале на 100 млрд рублей и воровство активов.
В случае Советского, АСВ выделил Татфондбанку 11 млрд рублей, но вместо санации он вывел из Советского деньги.
Дыра в этом банке выросла уже до 35 млрд рублей.
В махинациях по выводу средств из Татфондбанка и Советского обвиняется бывшего министра финансов Татарстана Роберта Мусина, но в феврале его выпустили под домашний арест. @banksta

Российское правительство помогает интегрироваться в российскую банковскую систему Донецкой и Луганской народным республикам.
Центробанк ДНР контрагент российского банка Центр международных расчетов (под санкциями).  Его акционеры не раскрываются, но сотрудники представляют крымский РНКБ (основной банк Крыма) Центр международных расчетов имеет несколько офисов в Ростове и помогает проводить сделки с сырьем украинскому олигарху Сергею Курченко и другим компаниям работающим с ЛНР и ДНР. @banksta

Промсвязьнедвижимость братьев Ананьевых решила пойти по пути Рустама Тарико из Русского стандарта и начинает реструктуризацию по облигациям.
Это может вылиться в конфликт с кредиторами, среди них Промсвязьбанк сына экс-руководителя Службы внешней разведки Петра Фрадкова. @banksta

Дыра в банке Новый символ - 200 млн рублей. ЦБ отозвал лицензию у банка за отмывание денег и вывод активов.
Банк держался пока в нем работала Светлана Симановская. Жена бывшего  ответственного за надзор над банками, члена совета директоров ЦБ  Алексея Симановского. В прошлом году его перевели из зампредов Банка России в советники.
Организатором махинаций считается предправления  Сергей Черноморов. Банк был вовлечён в транзитные операции, выдавал невозвратные кредиты, выводил активы, формировал фиктивные вклады, нарушал предписания ЦБ и подделывал отчетность. @banksta

Выданный властями Греции киллер Артур Джиоев доставлен в Россию. Он был «правой рукой» именитого убийцы банкстеров Аслана Гагиева и помогал тому руководить бандой, на счету которой более 60 убийств.
Банда Джако жестоко убила минимум четырех банкстеров и членов их семей.  Среди них -  владелец и предправления «Национального капитала» Дмитрий Плытник и Филипп Дегтярев, бенефициар Содбизнесбанка Александр Слесарев и предправления банка «Кутузовский» Олег Новосельцев. Каждый из убитых принес банде Джако баснословное состояние. Правоохранительные органы продолжают добиваться выдачи Аслана Гагиева задержанного в Австрии. @banksta