Банк России обнаружил, что некоторые кредитные организации собирают биометрические данные клиентов для собственных систем, а не для Единой биометрической системы. Об этом заявила председатель ЦБ Эльвира Набиуллина на встрече кредитных организаций с руководством Банка России в подмосковном пансионате «Бор». По ее словам, регулятор расценивает такие действия как обман потребителей.@BlackAudit

Пять человек обвиняют в «выбивании долгов» от имени организации, занимавшейся «обналом».

Самарского бизнесмена в 2016 году за долги перед обнальщиками «поставили на счетчик». Но даже после выплаты 2 млн рублей угрозы не прекратились. Мужчину жестоко избили. Кроме того, по той же схеме «отработали» еще одного должника. Один из подсудимых оказался боксером, да еще и военным. Поэтому дело рассматривает Самарский гарнизонный военный суд.@BlsckAudit

Некоторые коммерсы, рассуждают не правильно, и ставят в приоритет не сохранение бизнеса, а тупо работа на авось, типо с уплатой «всех» налогов. Редко кому можно поверить при данной фразе. Полная уплата налогов, есть в фабуле статьи Конституции РФ. И если хоть один шаг сделан Вами, в сторону не уплаты или сокрытия это уже другая сторона медали. А чтобы, сохранить бизнес нужно принять ПРЕЖДЕВРЕМЕННЫЕ меры и ЗАБЛАГОВРЕМЕННЫЕ.@BlackAudit

Банк России планирует провести амнистию "отказников"

Глава Банка России Эльвира Набиуллина признала проблему с необоснованным включением в черные списки предпринимателей, которым банки отказали в проведении операций на основании "антиотмывочного" законодательства.@BlackAudit

Поощряется информирование гражданами налоговиков о случаях дробления, а сами "распочкованные" хозсубъекты могут пересчитать свои налоги по общей системе, избежав штрафа.

Как оказалось, граждане регулярно "стучат" в налоговую о случаях дробления бизнеса в розничной торговле, бытовых услугах, общепите и других сферах, где разрешено применение спецрежимов.@BlackAudit

Вводится предложение к руководству Банка России установить порог в пять миллионов рублей для проверки операций. Кроме того, такой контроль должен проводиться без приостановки движения по счету и блокировки счетов, не более трех раз в год.@BlackAudit

Мошенники стали оформлять фиктивные кредиты на обычных граждан

Единичные обращения переросли в десятки историй о фиктивном кредитовании. Причем они идентичны: внезапный звонок коллекторов, обнаружение одного или двух займов в разных микрофинансовых организациях, которые клиент не брал, затяжное общение с "кредиторами". К примеру, сообщают, что фиктивные кредиты на них оформляли в МФК «Е заем», МКК «Монеза», МКК «Лайм-Займ», МФК «ГринМани», МКК «Лига денег» и др.

Большая часть фактов мошенничества выявлена в сегменте онлайн-кредитования. Поскольку есть недостатки системы идентификации и скоринга заемщиков. В частности, мошенники легко оформляют онлайн-займы на подложные документы и получают деньги на банковские карты. Ведь система не проверяет имя на карте и получателя платежа. Поэтому будьте осторожней, держите в тайне свои персональные данные и не передавайте их неизвестным без необходимых обстоятельств.@BlackAudit

Опасно пропускать совещание с налоговиками

Приглашать компании на рабочие совещания инспекторы начали с 2018 года. Такого вида мероприятия нет в НК, поэтому коллеги не знали, что именно оно подразумевает.
Налоговики рассказали, что приглашение на рабочее совещание направляют, когда есть вопросы по НДС.
Наиболее частые поводы для приглашения в инспекцию — разрывы по налогу или недобросовестные контрагенты. Причем речь идет о сложных схемах, где участвует несколько звеньев.
Налоговикам недостаточно, что в декларации у компании все данные сходятся с поставщиком. Компания может заплатить налог, но участвовать в цепочке, которую создали для уклонения от НДС. В таком случае налоговики считают, что именно компания — выгодоприобретатель. Вероятнее всего, это не только предположение — у налоговиков есть доказательства. Например, контрагенты компании подтвердили, что поставок не было, и есть протоколы допросов. Опасно игнорировать требование прийти в инспекцию на совещание. Приходить налоговики рекомендуют директору. Они предложат убрать из отчетности сомнительную сделку. То есть увеличить НДС к уплате.
Безопаснее решить вопрос быстрее. Иначе налоговики могут доначислить налог на камеральной или выездной проверке. Кроме того, повышается риск, что инспекторы успеют передать материалы правоохранителям для возбуждения уголовного дела. В 2018 году камералки поменялись. Теперь у налоговиков не три, а всего два месяца, чтобы проверить декларацию по НДС (подп. «б» п. 4 ст. 1 Федерального закона от 03.08.2018 № 302-ФЗ). Сократить срок проверки получилось, потому что у налоговиков есть система АИС Налог-3. Инспектор будет разбираться с декларациями, в которых программа нашла неточности или показала риск нарушений. Для отбора на проверки ФНС применяет риск-ориентированный подход. Служба разработала критерии, чтобы оценить вероятность нарушений. Их записали в алгоритм, по которому программа присваивает компании категорию риска. Инспектор не назначит проверку, если риск низкий. В остальных случаях вероятна углубленная камералка либо выездная.@BlackAudit

Старайтесь снимать кеш так, чтобы от общего объема поступивших на счет средств осталось на счету в день снятия 60-70%.@BlackAudit

В случае с незаконным выводом средств за рубеж менее $1 млрд, перекочевавшие за пределы РФ, видимо, минимум на порядок меньше объема «настоящих криминальных» денег, включая коррупционные доходы, и серых трансграничных операций формального и неформального секторов. Из приведенных цифр следует, что ЦБ довольно успешно вытесняет и серые, и черные деньги из банковской системы, процессу способствует и сокращение тени в ВВП РФ в 2018 году.@BlackAudit

На основании анализа работы в 2018 году, ФНС пришла к выводу, что основной причиной отказа в госрегистрации юрлиц и ИП являются нарушения требований к заполнению документов, изложенных в Приказе от 25.01.2012 № ММВ-7-6/25@.
Самые распространенные выявленные ошибки:
неточности в персональных данных заявителя;
неуказание индекса в адресных данных;
несоответствие заявленных кодов видов деятельности общероссийскому классификатору, утвержденному Приказом Росстандарта от 31.01.2014 № 14-ст;
некорректные сокращения адреса;
заполнение заявления прописными буквами, либо чернилами не черного цвета.@BlackAudit

Глава ЦБ настойчиво рекомендовала банкам содержательно подходить к оценке риска клиентов. "Конечно, это не означает, что надо закрывать глаза на обнальщиков, которые прячутся под личиной малого бизнеса, но банки должны внимательнее относиться к клиентам, а не слепо применять формальные критерии, - ЦБ. - Когда есть признаки, мы просим, чтобы банки разобрались по существу, что это за клиент".@BlackAudit

Банк России запустил в интернете робота по поиску нелегальных финансовых пирамид. Он умеет работать с примитивными запросами и «соблазнять» компании, которые ищут новых клиентов. При этом решение выносит живой человек.@BlackAudit

Банки начали поднимать процент за эквайринг – прием к оплате карт. Комиссия зависит от оборота (чем он больше, тем она ниже), и для небольших магазинов она выросла до трех процентов. В результате они стали чаще предлагать покупателям заплатить наличными или перекинуть деньги с карты на карту – якобы терминал оплаты банковской картой "отказал".@BlackAudit

За незаконные операции с драгметаллом, камнями, жемчугом и ювелирными украшениями из них штрафы вырастут в 24 раза для физлиц, в 50 раз – для должностных и в 20 раз – для юрлиц. Это предполагает законопроект правительства, внесенный 5 февраля на рассмотрение в Госдуму.@BlackAudit

Представитель Сбера признал, что клиенты теряют относительно небольшие суммы денег, однако подчеркнул, что примерно 85— 87% — это добровольные и сознательные переводы клиентов на счета мошенников. При этом представитель Сбербанка отказался назвать среднюю сумму потерь россиян.
А как же, «мертвые» и потерянные счета Сбера, которые спят?!@BlackAudit

Росфинмониторинг отказался от поправок в Закон об адвокатуре и Кодекс профессиональной этики адвоката, которые в случае принятия обязали бы адвокатов отчитываться о нарушениях их клиентами «антиотмывочного» законодательства.@BlackAudit

Источник сообщил

Интересный банчок Промсельхозбанк. Головной офис в Москве, допы Саратов.   Руководит которым Невейницын Станислав. Банк обслуживает, подконтрольные сферы. Особое внимание это сельскохозяйственный рынок. Где осуществляют деятельность по продаже овощей и фруктов, таджики, узбеки и тд. Кеш заходит в банк, транзакции интересные. Банк тихий. Ну, а далее по накатанной.@BlackAudit

Комиссии за эквайринг

Президент назвал слишком большими действующие в России комиссии для ритейлеров за банковский эквайринг. В некоторых странах эта комиссия на уровне 0,2–0,3%, а в России в среднем 3%, утверждает президент: «Конечно, это слишком много, и, конечно, это квазиналог». Помимо прочего комиссии по картам – ограничитель роста электронной торговли, заявил Путин. Их размер будет обсуждаться с привлечением бизнес-сообщества.@BlackAudit

Правительства стран во главе с Великобританией, включая Германию, Францию, Испанию и Италию, пытаются блокировать план ЕС включить Саудовскую Аравию и еще 22 юрисдикции в "черный список" стран, несущих угрозы отмывания денег и финансирования терроризма.@BlackAudit