О Сбер, ты жизнь! Сытая и жЫрная! ... или еще о клиентоориентированности.

В органы полиции поступила оперативная информация в отношении организованной  преступной группы, совершающей хищение денежных средств с банковских счетов VIP-клиентов ПАО <Сбербанк России>.

В результате проведения комплекса широкомасштабных оперативно-розыскных
мероприятий на территории г.Санкт-Петербурга и г.Нижнего Новгорода
сотрудниками полиции задержаны:
- Суконкин А.А., 1980 года рождения;
- Суконкина Н.В., 1981 года рождения;
- Лохматова Н.Н., 1954 года рождения;
- Калашникова К.О., 1989 года рождения;
- Иванова А.А., 1989 года рождения;
- Кардаильская В.О., 1987 года рождения;
- Алексеев Д.В., 1987 года рождения;
- Копитель А.С., 1988 года рождения;
- Кобзев Т.В., 1982 года рождения, которые изобличены в том, что:

11.05.2017 Лохматова Н.Н., представляясь владельцем вклада - Левитиной Ф.Л., обратилась в отделение ДО 9055/0533 ПАО <Сбербанк> (СПб Московский пр. д.189) для перевода с вклада Левитиной Ф.Л. денежных средств в сумме 707 380,68 долларов США и оформления сберегательных сертификатов на общую сумму 40 000 000 рублей с целью обналичивания денежных средств.

Операции по удостоверению личности клиента и выдаче сертификатов осуществила клиентский менеджер ДО ? 9055/0533 Калашникова К.О., дополнительный контроль осуществила менеджер Кардаильская В.О., которые были в сговоре с иными участниками преступления.

17.05.2017 в отделении банка ДО ? 9055/0055 по адресу: СПб Невский пр. д.99/101, были предъявлены к оплате два сберегательных сертификата на общую сумму 20 000 000 рублей (предъявитель Суконкина Н.В.) Операции по выдаче денежных средств совершала клиентский менеджер Иванова А.А., которая была в сговоре с иными участниками преступления.

17.05.2017 в отделении банка ДО ? 9055/00678 по адресу: СПб пр.Большевиков д.2, были предъявлены к оплате два сберегательных сертификата на общую сумму 20 000 000 рублей (предъявитель Суконкин А.А.)

Функции организаторов преступления выполняли Копитель А.С. и Кобзев Т.В., а именно: Копитель А.С., являясь на тот момент сотрудницей ПАО <Сбербанк>, разработала схему совершения преступления, вовлекла в совершение преступления Калашникову К.О., Кардаильскую В.О. и Иванову А.А., которые за денежное вознаграждение согласились оказать содействие в хищении денежных  средств Левитиной Ф.Л.

Кобзев Т.В. за денежное вознаграждение привлек к совершению преступления своих знакомых Суконкина А.А., Суконкину Н.В. и Лохматову Н.Н. Алексеев Д.В., являясь менеджером ПАО <Сбербанк> по обслуживанию VIP клиентов, по просьбе Копитель А.С., за денежное вознаграждение предоставил последней сведения по банковскому счету Левитиной Ф.Л., с целью дальнейшего  хищения денежных средств.
Возбуждено уголовное дело по ст.159 ч.4 УК РФ.

Не будь VIP, а если хочется... то не в Сбере.

"Небрехня" @nebrexnya  - единственная и неповторимая Небрехня, в авторской группе которой известные банкиры, но их имена мы вам не скажем.

❗️Авторы канала раскрывают беспредел в российских банках, схематозы и выводы бабла.  Небрехня в курсе схематоза и знает, кто и зачем уничтожает российские банки и финкомпании.  
❗️ Нам льют инсайд все - ЦБ, министерства, банкиры, страховщики. Птахи Небрехи  повсюду,  возможно сейчас твой коллега сливает нам интересную информацию.
❗️Небрехня первая рассказала о крахе АТБ, переезде РСХБ и покупке башни в Москва-Сити структурами ВТБ. И у нас еще много интересного,  то, о чем в СМИ никогда не расскажут.

❗️В ЦБ давно идут поиски авторов канала, а еще Небрехню читает в тайном режиме тетя Эля Набиуллина. И Небрехня про это точно знает.

Хотите знать, кто как и зачем имеет ваши деньги, подписывайтесь на Небрехню https://t.me/nebrexnya

​​👩🏻‍🏫Банк КОР: предписание ЦБ

Из-за футбольного мундиаля мы совсем пропустили полученное Банком КОР (Волгоград) предписание ЦБ. Владелец Евгений Ищенко является держателем пакета акций 89,93% через 4 юр. лица. Еще 9,99% акций находится в собственности самого банка КОР. Именно на долих этих 4 юр. лиц -  ООО Арниг, Сталкер 21, Юстиция и Элида ЛТ - ЦБ наложил ограничения, их право голоса ограничено 10%.
Официальная причина: обнаружение фактов неудовлетворительной деловой репутации физ. лиц или юр. лиц. Ровно такая же причина ограничила право голоса Дмитрия Ананьева в банке Возрождение и владельцы ОФК Банка
Получается, что право управления банком ограничено 40%, а значит существенных решений бенефициару принять не получится.
Отчетность на 01.06.2018:
- вклады физ. лиц 443 млн руб;
- средства юр. лиц 568 млн руб;
- активы 1866 млн руб
На рисунке схема владения банком - PDF

@MarketOverview

​​⚡️Breaking news

Народный Доверительный Банк (Москва) перестал принимать вклады от физ. лиц. Официальный ответ коллцентра банка: обновление ПО.
20 марта в банке завершилась внеплановая тематическая проверка.
📑Из отчетности банка стоит обратить внимание на резкое сокращение активов с начала года в два раза с 3 до 1,4 млрд руб, уровень наличного кэша сократился также в два раза с 276 млн руб до 134 млн руб, при этом перед проверкой ЦБ в феврале объём денежных средств вырос до 433 млн руб. Вообще в январе и феврале 2018 г. юр, лица вывели с депозитов около 318 млн руб и нарастили остатки по текущим счетам с 488 млн руб до 1,4 млрд руб, далее объём вернулся к прежнему значению ~528 млн руб. Что-то неладное происходило в банке в январе и феврале, вероятно внеплановая проверка ЦБ приходило именно по этому поводу. В апреле и мае оборот по статье Денежные средства в кассе и в пути сократился в 5 раз.
👥Работники банка на анонимных форумах про работодателей рассказывают, что в банке используется практика "серых" зарплат, зарплату платят не вовремя или не в полном объеме.
На рисунке - схема владения банком PDF

@MarketOverview

#реклама

Всем привет! Сегодня мы хотим порекомендовать вам блоги двух топовых трейдоров. Они оба задались целью сделать по 1 000 000$ на крипте❗️

➨Один начал с 2 BTC (на момент покупки 10 000$) и хочет сделать x100 на торговле криптовалютами: @kriptomln

➨А второй использует стартовый капитал в 100 ETH (около $60 000), который он будет вкладывать в перспективные ICO проекты: @ICOrichBoy

Подписывайтесь на каналы @kriptomln и @ICOrichBoy и не упускайте шанс заработать свой собственный миллион! 😉

📢Banking news

🔻Инициативная группа кредиторов банка Русский Стандарт, которые собрали более 25% евробондов, обвинила банк в ущемление своих прав. По данному выпуску облигаций было заложено 49% акций, банк допустил дефолт, кредиторы отказались от плана реструктуризации долга, поэтому все решения по данному пакету должны приниматься с их разрешения. Банк парирует тем, что трасти уведомил кредиторов за два дня до начала годового собрания акционеров.
Не смотря на отсутствие для голосования акционеров 49% пакета, остального пакета 51% достаточно для признания голосования состоявшимся. Остается вопрос - был ли он
🔸Глава банка ВТБ выдал очередные словесные интервенции по поводу покупки банка Возрождение, из которого стало понятно, что рассматриваются несколько решений покупки контрольного пакета банка в зависимости от решения регулятора.
Походу под Возрождение выбиваются какие-то льготы по нормативам или кредитам ЦБ
🔸Из-за снижения нормативов достаточности капитала Банк Российский Капитал планирует списать субординированные займ, полученный в 2015 г. под 15% годовых от БМ-Банка (бывший Банк Москвы, принадлежит банку ВТБ)
Это еще раз подтверждает, что выдавать субординированные займы банковским структурам, которые попали под санацию, в том числе и государственных структур, небезопасно.
🔸RAEX отозвал рейтинг Данске Банку (Санкт-Петербург) без подтверждения, до отзыва у банка был рейтинг на уровне ruA+, прогноз стабильный.
причина: отсутствие информации для продления
Данске Банк является российской дочкой крупнейшего коммерческого банка Дании Danske Bank, в России банк не занимается привлечением средств физ. лиц. Другие рейтинговые агентства сохраняют рейтинг банка на высоких уровнях, благодаря потенциальной поддержке материнской компании
🔸Перешедший ранее на санацию Новикомбанка к Роскосмосу Фондсервисбанк планирует вернуть клиентов из ракетно-космической отрасли и изменить название, одно из которых банк Космический. Аналитики утверждают, что рыночными способами сделать это будет сложно, поэтому вероятно потребуется дополнительная поддержка санатора.
🔹RAEX присвоил рейтинг МТИ-Банку (Москва) на уровне ruB, прогноз стабильный. До этого рейтинг был отозван в 2014 г.
риски: 2/3 активов размещены на низкодоходных депозитах в ЦБ, доля средств одного вкладчика составляет 24,2% пассивов, высокая доля кэша в активав 6,5%

@MarketOverview

​​👩🏻‍🏫Ставропольпромстройбанк: предписание ЦБ

Один из акционеров Ставропольпромстройбанка (Ставрополь, 242-е мест по активам) АО Экспо-Центр получил предписание ЦБ за факт обнаружения неудовлетворительной деловой репутации физ. лиц или юр. лиц. Какой именно факт не уточняется, информацию в открытых источниках найти не удалось. Компанией АО Экспо-Центр владееет Алим Сокуров. Право голоса Экспо-Центра в банке будет ограничено с 14% до менее 10%. Самый простой способ снять предписание - продать долю, превышающую 10%. Алим Сокуров ранее возглавлял ИК Синдика и Синдика-Консалтинг, который входят в холдинг Арсена Канокова (ранее мы писали про него и про его банки: Межрегиональный Клиринговый банк - лицензия отозвана, Банк Центрокредит - работает). Другие юр. лица в структуре банка тоже связывают с Каноковым - Альтера и МВК-Групп (статья Ъ от 2013 г.). На рисунке актуальная структура владельцев банка - PDF

В конце прошлого года в Ставропольпромстройбанке прошли некоторые перестановки в структуре владельцев. В октябре ООО Альтера (принадлежит Фирову Альберту) уменьшила долю с 13,52% до 9,02%, покупатель пакета в 4,5% тогда остался неизвестен. Но вероятнее всего этим покупателем оказалась ранее не упоминавшаяся в отчетах Таисия Пелих, потому что уже в декабре появляется информация о покупке у ООО Альтера 3,48% пакета акций банка. В итоге доля Альтеры снизилась с 9,02% до 5,55%, доля Пелих выросла с 4,5% до 7,98%.

В марте 2018 г. RAEX подтвердил рейтинг банка на уровне ruB+, прогноз стабильный, при этом отметил, что в банке умеренно высокая доля наличных и интенсивный наличный денежный оборот из-за специализации на расчетно-кассовом обслуживании и наличия своей службы инкассации, а также умеренно высокая доля ссуд III-IV категории качества.

@MarketOverview

🤷‍♀️Еще одно предписание ЦБ - Акибанк

За последние две недели ЦБ расщедрился на вынесение предписаний владельцам банков: вот истории с Жилстройбанком, банком КОР и ​​Ставропольпромстройбанком
Вчера ЦБ выдал еще одно предписание акционеру татарстанского Акибанка (Набережные Челны) - TOPPIGS LIMITED (Кипр), которая является владельцем ООО Камский Бекон (Наб. Челны), которому в свою очередь принадлежит 29,89% Акибанка. Владельцем TOPPIGS LIMITED указан гражданин Кипра Giorgos Dimitriou, скорее всего обычный номинал,  потому что до 2014 г. 90% Камского Бекона принадлежало главному владельцу банка Ильдару Галяутдинову, далее были формальные продажи долей и вывод в кипрский оффшор.
Стоит обратить внимание на то, что в структуре владельцев банка две одноименные компании ООО Камский Бекон: одна в Набережных Челнах (про нее идет речь), другая зарегистрирована в Тукаевском районе
Если интересно, то можете почитать тут историю как три Камских Бекона Галяутдинова с разными прописками принимали участие в получении земель от муниципалитетов.

Если разобраться в тексте сообщения ЦБ, то можно предположить, что в компании TOPPIGS LIMITED сменился номинальный владелец без предварительного согласия регулятора, поэтому право голоса Камского Бекона ограничено 10%.
Полная схема владения банком - PDF

@MarketOverview

📢Banking news

🔻ЦБ завершил 5 июля внеплановую тематическую проверку банка ССтБ (Современные Стандарты Бизнеса, Москва)
В феврале банк закончил присоединение к себе Финтрансбанка, в связи с этим существенно изменилась структура владельцев объединенного банка - PDF на 19.04.2018 г. Председатель Совета директоров Евгений Предеин "засветился" в собственниках Первого Депозитного Банка, у которого в 2014 г. ЦБ отозвал лицензию
🔻ЦБ завершил 6 июля внеплановую тематическую проверку банка Кузнецкий (Пенза)
В марте предправления Михаил Дралин незначительно уменьшил свою долю в банке на 0,03%. В конце мая RAEX отмечало ряд рисковых факторов: низкая устойчивость капитала к обсеценению активов, 93% ссудной задолженности и 99% привлеченных средств приходится на Пензенскую область.
🔸RAEX изменил прогноз по рейтингу Связь-Банка со стабильного на развивающийся, установил статус под наблюдением, рейтинг подтвержден на уровне ruA.
причина: ожидаемое присоединение Глобэкс Банка во втором полугодии
🔸RAEX присвоил рейтинг банку Александровский (Санкт-Петербург) на уровне ruB, прогноз стабильный. До отзыва в августе 2017 г. рейтинг был подтвержден на ступень выше ruB+, прогноз стабильный, по сути рейтинг был понижен.
риски: высокий объём краткосрочных средств, привлеченных под залог ценных бумаг, норматив достаточности капитала выдерживает обесценение 5,4% активов, волатильность средств юр. лиц (в феврале 2018 г. отток 18%, в марте 11%)
🔹RAEX впервые присвоил рейтинг СаровБизнесБанку (Нижегородская обл.) на уровне ruBBB, прогноз стабильный.
риски: узкая география

@MarketOverview

📢Banking news

🔸АКРА впервые присвоила рейтинг банку Реалист (Москва) на уровне B(RU), прогноз стабильный.
Ранее кредитная оранизация называлась Московско-Парижский Банк, но в начале 2018 г. сменила название. В июле 2017 г. банк был приобретен ООО Бюрократ, учредителями которого являются Олег Карчев, Владислав Мангутов и Алексей Абрамов. ООО Бюрократ контролирует 28% БайкалИнвестБанка (Иркутск), который планируется присоединить к банку Реалист в течение 6 месяцев.
Карчев - бывший совладелец банковской группы Рост, в которую входило 7 банков: Рост банк, СКА-банк, Тверьуниверсалбанк, Кедр, Уралприватбанк, Аккобанк и Байкалинвестбанк. Все банки, кроме последнего, находятся с 2014 г. под санацией. Агентство имеет отрицательное мнение о деловой репутации Карчева.
🔹RAEX присвоил рейтинг банку Кетовский (Курган) на уровне ruB-, прогноз стабильный. До этого рейтинг на уровне А был отозван в 2013 г.
риски: узкая география - 90% привлеченных средств и 82% кредитов приходится на Курганскую область, на три крупнейших отрасли приходится 77% ссудного портфеля юр. лиц и ИП, на крупнейшую отрасль приходится 30% кредитного портфеля юр. лиц и ИП

@MarketOverview

​​👩🏻‍🏫Банк Заречье: предписание ЦБ

В отношении одного из акционеров банка Заречье (Татарстан) - компании ООО Оверсис - ЦБ вынес предписание в связи с выявлением факта неудовлетворительного финансового положения и факта неудовлетворительной деловой репутации.
У компании два варианта: исправить нарушения или уменьшить долю в банке до 10%.
Вообще схема владения банком Заречье выглядит впечатляюще - на рисунке PDF. ООО Оверсис принадлежит ООО ТФК, которая в свою очередь принадлежит ООО Лизинг-Инвест, которая контролируется Натальей Девятых - с помощью такой группы лиц Девятых управляет 29,95% банка. Но это еще не всё, родственники Девятых: дочь Бутова Мария, зять Бутов Артем, отец зята Бутов Сергей - контролируют еще 19,52% пакета банка с помощью группы юр. лиц. Есть вероятность, что требования ЦБ может распространятся и на конечного владельца ООО Оверсис - Наталью Девятых, и обычно ЦБ строго обязует избавится от существенной доли в банке (до менее 10%).

Среди акционеров банка следует обратить внимание на Казанский Вертолетный завод 16,45% (структура Ростеха) и БМ-Банк 7,81% (структура банка ВТБ). В 2017 г. RAEX отозвал рейтинг банка в связи с пересмотром поддержки со стороны Вертолетного завода, тогда агентство отмечало сокращение на треть кредитного портфеля за год на 1 февраля 2017 г., с тех пор кредитный портфель находился примерно на одной отметке.
Отчетность на 1 июня 2018 г.:
- вклады физ. лиц 1,5 млрд руб;
- средства юр. лиц 295 млн руб;
- активы 3,2 млрд руб

@MarketOverview

⚡️ Московский Кредитный Банк выиграл конкурс на передачу имущества и обязательства банка Советский (Санкт-Петербург)
Главное, что переходит с 17 июля 2018 г. на прежних условиях:
- вкладчики физ.лица с любыми остатками, включая суммы более 1,4 млн руб;
- индивидуальные предприниматели на сумму не более 1,4 млн руб
- расчеты с остальными кредиторами будут проходить по стандартному остаточному принципу в порядке очереди.

http://www.cbr.ru/press/PR/?file=10072018_123940ik2018-07-10T12_38_06.htm

@MarketOverview

⚡️Breaking news:  в банке ВТБ технические проблемы в работе мобильного приложения и интернет банка: после входа не отображаются вклады, счета, карты
Выходит ошибка: Система временно недоступна

UPD 15:36: работоспособность систем восстановлена

@MarketOverview

Финансовый Караульный - жесткий экономический агрегатор российского телеграма, собирает всю информацию, инсайды и разоблачения в одном канале -  https://t.me/karaulny_accountant.

Хотите знать, какой банк потеряет лицензию, а кого спасут за государственный счет? Кому Эльвира Набиуллина отдает приказы на уничтожение финансовых организаций? Кто собирается приобрести "Русал" и  какие российские компании попадут под санкции?

Самые  последние сделки M&A, войны финансово-политических кланов - Финансовый караульный @karaulny_accountant в курсе последних перестановок.
Не надо читать 100 каналов - подпишись на Финансовый караульный

​​⚡️Breaking news

ЦБ отозвал лицензию у Газбанка (Самара, 134-е место по активам) и ввёл временную администрацию.
причины: систематические схемные операции для сокрытия проблемных активов, нарушение законодательства в области легализации, за последний год 11 ограничений ЦБ, в том числе дважды на приём вкладов
Бенефициаром банка считают Владимира Аветисяна, экс-депутат Самарской области, зампред Роснано. 4 июля ЦБ завершил плановую тематическую проверку в банке и после вышла статья на The Moscow Post - рекомендую почитать "Газбанк" перестал "газовать"?"
За последние два годв в банке сменилось 3 председателя правления, в структуре владельцев банка очень много иностранцев-граждан Аргентины, Австрии, Швейцарии, Великобритании, и конечно же кипрских юр. лиц - на рисунке схема владения банком PDF
Отчетность на 01.06.2018 г.:
- активы 25,4 млрд руб;
- вклады физ. лиц 19,2 млрд руб;
- средства юр. лиц 2 млрд руб.

@MarketOverview

📢Banking news

🔸10 августа состоится собрание акционеров банка Александровский (Санкт-Петербург), на котором будет обсуждаться вопрос об увеличение уставного капитала банка. Возможны две причины увеличения: банк просит акционеров упрочнить свои позиции (помочь) или возвращается к идее продажи части пакета новому инвестору.
Банк может увеличить кол-во акций до 1 млрд шт, не факт, что весь объём будет раскуплен, но если это произойдет, то новый покупатель получит контроль над 83% пакетом банка.
Напомню, что в прошлом году Банк Санкт-Петербург планировал приобрести 20% акций банка Александровский, но в октябре сделка отменилась.
🔸РЖД и НПФ Благосостояние отказались от идеи продажи Абсолют-банка, не нашлись покупатели. Эксперты полагают, что сделку осложняют проблемные активы самого банка и обязательное вхождение в периметр сделки находящегося на санации Балтинвестбанка. Напомню, ранее в конце мая впервые  появились слухи о возможной продажи Абсолют-Банка.
Сейчас планируется избавляться от проблемных активов или повышать эффективность работы с ними
🔸Первый зампредправления СДМ-Банка Ольга Злобина за последние два месяца нарастила долю в банке с  0,1382% до 0,2082%.
🔸Fitch [подготовил](https://goo.gl/vnUZMm) отчет на основании банковских отчетностей за 5 месяцев 2018 г.
- Московский Индустриальный Банк, УБРиР, Абсолют Банк, СКБ-Банк и Почта Банк имели показатели капитала выше минимального, но не выполняли регулятивных требований по надбавкам;
- Уралтрансбанк (по-прежнему) и банк Российский Капитал нарушал все три норматива достаточности капитала;
- Запас капитала Московского Индустриального Банка мог абсорбировать менее 1% "потерянных" кредитов.
🔹Moodys повысил базовую оценку кредитоспособности Ак Барс Банка (Татарстан) с Саа1 до В3, долгосрочный рейтинг депозитов в национальной и иностранной валютах подтвержден на уровне В2, прогноз повышен со стабильного до позитивного.
причина: очистка кредитного портфеля, улучшение бизнес-показателей, умеренная поддержка акционеров, в том числе республики Татарстан
🔹Главным управляющим директором Альфа-Банка с 1 августа станет Александр Верхошинский, который ранее возглавлял розничный бизнес банка ВТБ

@MarketOverview

​​Банк Авангард: предписание ЦБ

Вчера ЦБ наложил предписание на главного владельца банка Авангард Кирилла Миновалова в связи  изменением доли участника, владеющего более 10% пакетом банка. Миновалов владеет долей 99,99%, то есть фактически контролирует банк. ЦБ ограничил его право голоса 10%, однако контроль сохранился, так как право голоса остальных участников-миноритариев пропорционально возросло с 0,0031% лишь до 0,031%.
На рисунке - схема владения банка PDF

За последний год банк Авангард снизил долю в холдинге Авангард-Агро (крупнейший производитель солода в мире, принадлежит Миновалову) с 16,91% до 9,6%. Сам Кирилл Миновалов с начала 2017 г. нарастил долю в Авангард-Агро 79,14% и к сегодняшнему дню снизил до 67,05% - очень активно, мелкими пакетами, доля в крупной компании вышла из под существенного контроля банка - интересно, что за процессы там происходят.

@MarketOverview

Наши друзья из @finexecutive публикуют результаты весенних опросов работодателей и соискателей в сфере инвестиций, финансов и консалтинга.  Работодатели выплатили бонусы в виде годовых премий. Две трети опрошенных рассматривают перспективы смены места работы, эта тенденция не теряет актуальность для большинства соискателей.

Подробности – в отчете по ссылке:

http://telegra.ph/Analiz-rynka-truda-v-oblasti-finansov-investicij-i-konsaltinga---vesna-2018-goda-07-08

или https://goo.gl/BQARHW

#реклама