Привлекают клиентов для обнала.@BlackAudit

ЦБ борется с корпоративными картами. А вот банк Открытие, в лице дистанционной Точки, наоборот, внедряет технологию обнала предлагая коммерсантам поработать с ними. Даже, говорит лимиты снятия и так настойчиво.@BlackAudit

⚡️ЦБ предлагает ввести уголовную ответственность за нарушение запретов регулятора


Банк России предлагает проводить уголовное расследование, если возникают подозрения, что собственники, руководители или сотрудники банков нарушают вводимые регулятором запреты. Соответствующая инициатива содержится в мартовском докладе для общественных консультаций «О совершенствовании регулирования залогового обеспечения». Как пишет ЦБ, уголовная ответственность будет выполнять «не столько карательную, сколько превентивную функцию» и, как ожидается, сдержит собственников, менеджмент и работников банков от противоправных действий.

В качестве варианта наказаний рассматриваются штраф, принудительные работы или лишение свободы. «Наказание будет применяться, только если присутствует критерий причинения крупного ущерба гражданам, организациям или государству»,— пояснили в ЦБ. Регулятор добавил, что для собственников и сотрудников банков будет предусмотрена ответственность за нарушения в крупном размере. Как уточняет ЦБ, «установленное значение крупного размера ущерба должно одинаково подходить для банков с разным масштабом деятельности», и разумным порогом может стать ущерб в сумме 5 млн руб.

О введении ответственности за нарушения запретов ЦБ на сегодняшнем брифинге заявил и зампред регулятора Василий Поздышев. «Несмотря на то что у Центрального банка есть право запрещать какие-либо операции, наличие этого запрета, к сожалению, не гарантирует его исполнения, и мы видим определенные количества случаев действий банков в нарушении наших запретов и ограничений»,— цитирует ЦБ.@BlackAudit

⚡️ЦБ вводит контроль за деятельностью банков на фондовом рынке


Регулятор вводит в банки дополнительных кураторов.
ЦБ назначит дополнительных «фондовых» кураторов в банки, имеющие лицензии профучастников рынка ценных бумаг.

Куратор будет назначен в рамках указания ЦБ «Об организации и осуществлении в Банке России деятельности кураторов некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка». Банкиры опасаются, что это увеличит нагрузку на органы внутреннего банковского контроля и приведет к расширению штатов.

Сейчас в кредитных организациях уже работают представители регулятора — кураторы от органов банковского надзора. Причем, по словам собеседников издания, они проводят работу, требующую постоянного активного участия специалистов самого банка. В ЦБ утверждают, что для участников рынка ничего не изменится. Дублирования функций кураторов банковского надзора и кураторов профдеятельности не произойдет.@BlackAudit

Налоговики должны сообщить юрлицам о попадании их автомобилей в список дорогих


В письме от 01.03.2018 N БС-4-21/4094 ФНС напомнила о формировании Минпромторгом перечня легковых автомобилей средней стоимостью от 3 миллионов рублей для налогового периода 2018 года. О появлении перечня уже сообщалось.

На сайте Минпромторга такой перечень размещен 28.02.2018. В десятидневный срок налоговики должны по ТКС и иными доступными способами сообщить о перечне налогоплательщикам-юрлицам, уплачивающим авансовые платежи по транспортному налогу в отношении автомобилей, модели которых попали в перечень.@BlackAudit

⚡️Пострадавшим банковским клиентам расширяют возможности реабилитации


ЦБ приступил к созданию межведомственной комиссии, которая будет рассматривать жалобы клиентов финансовых организаций, попавших в черный список отказников. Это второй уровень механизма реабилитации для тех, кому в исключении из списка отказал банк. Однако чтобы пожаловаться в комиссию, клиент должен принести из кредитной организации мотивированный отказ, а давать такие документы банки сейчас не обязаны и зачастую не готовы. Устранить эту коллизию регулятору придется до 30 марта, когда система должна заработать.

Согласно опубликованному ЦБ проекту, если клиент не смог доказать банку, что он не вовлечен в сомнительную деятельность и получил отказ в реабилитации, в игру вступает межведомственная комиссия. Клиенту следует запросить у банка письменный отказ и подать его вместе с жалобой в ЦБ. Комиссия рассмотрит заявление в срок до 20 рабочих дней. Если и ЦБ, и Росфинмониторинг приходят по конкретной жалобе к общему мнению, то решение выносится заочно. Если есть разногласия, то проходит очное заседание комиссии. Участие клиента в заседании комиссии возможно «в исключительных случаях», но каких именно, в проекте ЦБ не указано.@BlackAudit

На рынке «обнала» стагнация. Нехватка безнала, полностью погладила обналов. Кто был в нале, остался в нале, вывод никто не заказывает, так как,
новое правило ЦБ - 70/30,
Предпочитают обналы транзит за рубеж (данные по оттоку капитала за 2018 подтверждают). Депрессивные рыночные ожидания перед выборами. По белому сектору: не выплаты из бюджета, подозреваем, что выборы играют существенную роль. Обналы ищут пути выхода, большие простои в нале.@BlackAudit

ЦБ в стагнации, до конца года, банки полетят. На пике волны, оказались большие оптовки, где собирается большое количество нала. Обналы стоят в очередях, на Китайских рынках, где присутствует нал. Скупают от 8 до 10 %, безнал гонят на перед. На рынке обнала, происходит борьба сфер влияния, меняя прежние способы вывода, в банки лезут только за открытием расчётного счёта. Нехватка обнала образовалась в городах Пенза, Казань, Воронеж, Питер.@BlackAudit

Отток капитала, из РФ, увеличился благодаря обналу. С применением, схем с оффшорами, выявили 13 компаний, из них одна зарегистрирована в РФ, по цепочке, транзитом деньги уходят на такие страны Кипр, Швейцария, Великобритания и тд.. У обналов пока есть возможность,  по договорённости, использовать маленькие банки, при этом набирая обороты по контрактам, увеличивая нули.@BlackAudit

@BlackTender- канал от реальных практиков. В целях обеспечения принципа открытости, разоблачения картелей и сговоров на торгах, пресечения недобросовестной конкуренции представляем Вам данный канал. В котором подробно описываются особенность законодательства 44-ФЗ, 223-ФЗ. Иногда новости. Обучаем. Консультируем. И побеждаем вместе с Вами. @BlackTender

Латвия - «клондайк» для обнала.

Транзит очень хорошо, используют на Швейцарию, Великобританию и множество оффшоров. Если вы не заметили, некоторые мировые платежные агрегаторы, используют именно  Латвийские банки, потом делают большой конверт и транзит. А все почему?👇

По данным, лишь 1% от подозрительных сделок, о которых сообщили в 2017- 2018 году банки, были направлены в правоохранительные органы. Для сравнения — в Швейцарии в 2017 году полиции было направлено около 65% сообщений о подозрительной активности. В среднем по ЕС полиция расследует каждый десятый сигнал, который вызывает подозрения в отмывании денег, свидетельствует статистика.

В Латвии борьбой с отмыванием денег в финансовой системе занимается Cлужба по предотвращению легализации незаконно полученных средств, в штате которой всего 33 человека. Зарплата некоторых из них составляет всего 800 евро в месяц. Директор службы  заявил, что количество осужденных в связи с отмыванием денег невелико — за год около 10 человек. Также признали, что для мониторинга банков нужно больше ресурсов.@BlackAudit

Активкапиталбанк, за год начал, чистить банк от обнала. При открытии расчётного счёта, служба безопасности, придралась к многим нюансам, начиная от учредительных документов, заканчивая вопросами про назначение платежей. Зато, банкстеры любили кеш. Который, по информации заносили на малый срок по депозиту, предлагая не маленький процент. При этом, на недолгое время, приглашали поработать субагентам, у которых постоянно крутился нал.@BlackAudit

Анонс: Схема👇

Планируется внести изменения в регламент ФНС по госрегистрации юрлиц, ИП и КФХ


Общественное обсуждение проходит проект поправок в административный регламент ФНС по госрегистрации юрлиц, ИП и КФХ.

В результате регистрационных действий, помимо перечисленных документов, согласно поправкам налоговики будет выдавать документ о постановке на учет в налоговом органе – в случае, если в соответствии с налоговым законодательством госрегистрация является основанием для такой постановки ИП или юрлица на учет.

"Учредительные документы" по тексту приказа будут упоминаться в единственном числе ("учредительный документ").

Отменяется требования представить такой документ в двух экземплярах при создании юрлица.

Утратит силу абзац о том, что за повторную выдачу свидетельства о госрегистрации ИП или свидетельства о госрегистрации юрлица уплачивается госпошлина в размере 20% госпошлины, уплаченной за госрегистрацию. Напомним, что выдача свидетельств с 1 января 2017 года отменена. С указанной даты документами, подтверждающими факт внесения записи в ЕГРИП или ЕГРЮЛ, являются листы записи соответствующего реестра.

В регламенте будет учтенро, что размеры госпошлины за совершение юридически значимых действий в отношении физлиц применяются с коэффициентом 0,7 в случае подачи заявления и уплаты госпошлины с использованием единого портала государственных и муниципальных услуг, региональных порталов государственных и муниципальных услуг и иных порталов, интегрированных с единой системой идентификации и аутентификации.@BlackAudit

Добрый день, уважаемые подписчики! Вы наверное, устали, от наших постоянных схем, обучений и тд. Представляем Вашему внимаю расследование, которое состоит из 5 частей. Хотим обратить внимание исключительно, на обнал, так как политику пусть освещают другие телеграмм каналы. Не судите строго, да вообще лучше не судите, на то, есть Суд РФ.@BlackAudit