Банки не дают клиентам из "черного списка" информацию о причинах отказов, закрывают интернет-банк без истребования документов и обезьянничают, если клиенту отказал другой банк. ЦБ исправит ситуацию, пригрозив проверять эти аспекты в ходе надзора.

Уже работает межведомственная комиссия по обелению банковских клиентов из "черных" списков – тех, котму было отказано в проведении операции или в наличии договора счета.@BlackAudit

ГД поддержала во II чтении ограничение снятия наличных с анонимных электронных средств

Законопроект также распространяется на адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг. Норма была откорректирована – если клиент прошел процедуру упрощенной идентификации, он может снять наличные с помощью такого средства в случае использования предоплаченной карты при условии, что общая сумма выдаваемых наличных денежных средств не превышает 5 тыс. рублей в течение одного календарного дня и 40 тыс. рублей в течение одного календарного месяца.@BlackAudit

Адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, в случае, если они проводят операции с денежными средствами от имени или по поручению своего клиента, требования по идентификации клиентов, установлению иной информации о нем и применению мер по замораживанию его счетов в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Также на адвокатов и нотариусов распространят обязанность разрабатывать правила внутреннего контроля и назначать специальных ответственных должностных лиц.@BlackAudit

У контрагента не было возможности выполнять спорную поставку, так как не было техники, не было опыта, не было управленческого персонала. Естественно, не было технического персонала. Не было ничего. Налоговики проанализировали договоры поставки, товарные накладные, счета-фактуры, протоколы допросов свидетелей, банковские выписки и т.д. и т.п. И все, и приехали. Фирма-пустышка. А то, что там деньги по расчетному счету ходили, это не является единственным критерием, по которому можно доказать реальность операций. Естественно, коммерс плюс 199 УК РФ.@BlackAudit

У нас есть с вами старый-престарый приказ налоговиков. Они его регулярно обновляют. Это критерии отбора налогоплательщиков для выездной налоговой проверки. Приказ ФНС России от 30.05.2007 № ММ-3-06/333@. В этом приказе есть приложение №2, пункт №12. Распечатайте, пожалуйста, эти 2,5 странички текста, положите на стол вашему бухгалтеру и пусть он это выучит наизусть. Там написано, каким критериям должны соответствовать ваши контрагенты.@BlackAudit

Уважаемое бизнес - сообщество, хочу Вам сообщить и просто уверить в РФ, начала работать статья 169 УК РФ (Воспрепятствование законной предпринимательской деятельности). Практика набирает обороты, будьте активны в отстаивании своих прав.@ADinnocence

Организация не успела зарегистрировать сведения о рокировках в руководстве, и налоговая не приняла декларацию, придравшись к тому, что её подписал "неправильный" директор. Суды признали неправоту инспекции.@BlackAudit

Анонс на сегодня «СХЕМА Предупреждение»⬇️@BlackAudit

❗️Всем заинтересованным лицам!

Оригинальный способ разлучения с безналичным капиталом юридических лиц осваивают наши российские банкстеры низшего и среднего звена (Сразу поясним Сбер как всегда первый в этом). Пока топы занимаются выводом денежных средств из банков по-крупному, наши сограждане похоже опробовали новый способ обогащения.

Проверьте свой случай и предпринимайте необходимые меры экономической безопасности!

Краткая вводная:
Ваш счёт заблокирован по указанию финансового мониторинга банка и затребованы документы со ссылкой на ФЗ-115 от 07.08.2001 «О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА»;
После предоставления Вами необходимой информации счёт остаётся заблокированным и Вам не предлагают никаких действий для восстановления доступа к ВАШИМ денежным средствам;
В один прекрасный день Вы обнаруживаете что счёт опустел. А деньги списаны по решению «нижнеухрюпинского» суда.

Наше видение ситуации:
Для оптимизации налогообложения, что не запрещено действующим законодательством (определение Верховного Суда РФ от 22.04.2016 № 301-КГ16-3373), Вы используете свою финансовую схему;
Одна из подконтрольных компаний получает письмо счастья от банка и после этого её счёт блокируется со ссылкой на ФЗ-115;
Вы, в расчёте что респонденты люди не лишённые социальной ответственности, отсылаете полный и исчерпывающий комплект документов;
После этого Вы снова получаете письмо (если получаете) о необходимости предоставить дополнительную информацию и документацию;
Со стороны банка видно, что на счету юридического лица по ФЗ-115 заблокировано достаточное количество средств для того чтобы предоставив информацию сообщникам получить право списать их в пользу третьего лица;
Далее реквизиты передаются сообщникам которые по поддельным документам обращаются в наш «самый гуманный суд в мире» с требованием денежных средств;
Получается решение и исполнительный лист предоставляется в банк;
Банк незамедлительно списывает денежные средства с блокированного счёта;
Вы заходите в банк-клиент и вуаля... На счету «0».
Метания... Терзания... И угрызения совести, что не слушали добрых советов и жалели денег на экономическую безопасность, финансовых консультантов и юристов.

Алгоритм выработанный нами:
☑️Проверьте своего директора (если Вы понимаете о чём я);
Проверьте банк-клиент на работоспособность (при необходимости смените «ключи»);
☑️Регулярно заглядывайте в почтовый ящик на предмет писем от «нижнеухрюпинского» суда;
☑️Проверьте контрагентов;
☑️Зайдите в банк в котором обслуживаетесь и познакомтесь повнимательнее с этими милейшими наймитами капитала (в случае если у Вас имеются нарушения памяти воспользуйтесь диктофоном для лучшего запоминания их ответов на вопросы о причине блокировки ВАШЕГО счёта, предупредив об его использовании сотрудника);
☑️Так же не лишним будет записать на бумаге список лиц с которыми Вы проводите переговоры как в офисе банка так и по телефону (может понадобиться для дальнейшего разбирательства);
☑️Не ленитесь поискать раз в неделю информацию о Вашей организации на сайте www.arbitr.ru;
☑️А так же регулярно проверяйте наличие изменений в регистрационных документах Вашей компании (были прецеденты) по адресу https://service.nalog.ru/uwsfind.do
☑️Заключите договор с хорошим юристом;
☑️Не предоставляйте информацию о блокировке Вашего счёта посторонним лицам (даже под предлогом помощи Вас могут лишить финансов вышеуказанным способом);
☑️Если у Вас несколько юридических лиц, то вполне возможно, что средства с заблокированного счета могут быть одним из них взысканы через суд по вновь найденным документам (если Вы понимаете о чём я) со счёта другого, у которого они заблокированы;
☑️Не забывайте о существовании ПРОКУРАТУРЫ, МВД, ФСБ и СК которым Вы вправе написать заявления о случившемся через «интернет приёмную»;

☑️Не забудьте поблагодарить не только БОГА но и руководство канала BlackAudit! Донат в помощь (а уж руководство поделится с респондентом «на чернила» в качестве авторского вознаграждения).

Всем удачи и трезвого взгляда на суть происходящего!@BlackAudit

Уникальный способ борьбы с фирмами, вызывающими обоснованные подозрения со стороны ФНС.

Имея "в руках" уникальный программно-аппаратный комплекс сотрудник налоговой службы блокирует возможность приёма электронной налоговой отчетности с ЭЦП.

Для возобновления работы этого чуда XXI века собственнику надо лично прибыть в налоговую инспекцию. И не надо инспектору ножками ходить и проверять места массовой регистрации.

Разблокировка проходит в течении суток и вновь Ваша ЭЦП валидна и за её подписью принимают отчётность.

Хотя данные действия противоречать, на наш взгляд, ФЗ-63 от 06.04.2011.@BlackAudit

В 2019-2020г. органы начнут  трясти строительный бизнес, причём с большим наездом на НДС. А пока они заняты колхозниками.@BlackAudit

Про рынки Москва, Садовод, Фуд-сити реакции от нас не ждите и так все понятно.@BlackAudit

Продажа наличности торговыми компаниями заняла первое место в транзитных операциях повышенного риска, потеснив даже нелегальное обналичивание через счета и карты физлиц, следует из данных Банка России по структуре сомнительных операций за 2018 год.@BlackAudit

За год структура транзитных операций, которые предшествуют обналичиванию и выводу денег за рубеж, сильно изменилась: доля продаж наличности торговыми компаниями выросла с 29 до 48 процентов. Зато доля обнала через счета и карты физлиц упала с 38 до 34 процентов, продаж наличности туристическими компаниями – с 11 до 5 процентов, платежными агентами – с 4 до 1 процента.@BlackAudit

Анонс на сегодня «СХЕМА - Лизинг под ударом»⬇️@BlackAudit

Схема - лизинг под ударом.

Ребята видимо договорились с Челябинским тракторным заводом о ремонте и восстановление тракторов и других самоходных машин (например бульдозер). Получили право устанавливать шильды завода, присваивать номера и выдавать ПСМ. Стали стаскивать к себе убитую технику и "восстанавливать". Далее на новоокрашенном корпусе появляется гордое ЧТЗ. И вот...

Другая фирма приходит в лизинговую компанию и просит заключить договор на приобретение очень нужного, на очередной "стройке века", бульдозера. Но на новый у них денег нет, зато они нашли компанию торгующую в 2/3 а то и 1/2 цены от рынка восстановленной техникой. Лизинговая компания всё проверяет, запрашивает банк-партнёр, на указанную оформляется договор. Стоимость оплачивается продавцу... Люди конечно вносили аванс... Делали три или четыре платежа и... Пропадали.

Как Вы догадываетесь это те же участники группы что и люди восстанавливающие трактора.

✔️Итого затраты группы:
- площадка;
- краска;
- шильды;
- оплата за "убитые" трактора;
- аванс, порядка 10% от договора;
- три лизинговых платежа.

✔️В плюсе:
- деньги в размере 1/2 а то и 2/3 от рыночной стоимости нового трактора от ЧТЗ;
- сплочённый коллектив;
- благородные цели;
- высокая мотивация...
И так далее по MBA.

Нужно ли говорить что один и тот же трактор оформлялся по несколько раз...

Тракторов было достаточно для ИБД, но видимо осторожность и жадность не совместимы.

❗️Итог: обыски, арест, посадка.@BlackAudit

Сотрудники главного следственного управления воронежского главка передали суд уголовное дело по обвинению 16 жителей региона в создании преступной группы «черных банкиров». Нелегальный доход злоумышленников оценивается как минимум в 134 млн руб.
По версии следствия, в группу входили 16 человек – жители Воронежской области в возрасте от 26 лет до 61 года. Правоохранители считают, что в течение 3,5 лет – с октября 2012 г. по февраль 2016 г. – обвиняемые предоставляли клиентам (гражданам и фирмам) услуги по обналичиванию денег и переводу средств с расчетных счетов подставных организаций по нужным реквизитам. Естественно, работали «черные банкиры» не бесплатно – сумма полученного ими дохода составляет как минимум 134 млн руб. Банковские переводы проводились под разными предлогами – в том числе, в качестве оплаты товаров и слуг. Правда, все договоры были подложными – подозреваемые ничего не покупали, а лишь отмывали с помощью такой схемы деньги. Всего злоумышленники использовали не менее 49 подконтрольных фиктивных юрлиц. Вся деятельность «черных банкиров» велась незаконно – без регистрации кредитной организации и лицензии.
Правоохранители предъявили фигурантам обвинения по нескольким статьям –  по п. «а», «б» ч. 2 ст. 172 («Незаконная банковская деятельность»), п.«б» ч. 2 ст. 173.1 («Незаконное образование юридического лица»), ч. 1 и 2 ст. 210 УК РФ («Организация преступного сообщества или участие в нем»).@BlackAudit

У компаний блокируют счета и срываются сделки

В программе ФНС произошел сбой. Налоговики подтвердили, что их база отражает некорректные сведения. Контролеры не знают, когда ФНС наладит программу. При этом компании уже столкнулись с проблемами из-за сбоя в базе.

Инспекции формируют справки с ошибками, поэтому у организаций не получается подтвердить контрагентам благонадежность. Из-за этого срываются сделки, невозможно получить кредит в банке. За мнимую недоимку перед бюджетом налоговики блокируют счета. А когда компания уже подтвердила, что у нее нет долгов, сразу разморозить счет не получается, решение о разблокировке может не дойти до банка.@BlackAudit

При обследовании рынков в Москве, неучтенного кеша изъято очень много более 2 ярд. Ждём разборок, между посредниками и клиентами. Кто то вообще ничего не получит.@BlackAudit