Вся мировая недвижимость стоит $228 трлн.
Облигации — $102,8 трлн.
Акции — $76 трлн.
Золото стоит уже почти $10 трлн.

А капитализация bitcoin  всего $217 млрд.,(на скрине устаревшие данные) хотя это уже глобальный актив с быстроразвивающийся инфраструктурой. Какая логика покупки криптовалют: вы вкладываете 2-5% от своих средств, в надежде на то, что криптовалюты станут кровяной системой новой экономики и из классических активов будет перераспределение средств в пользу крипты.

Грубо говоря, идея того, что стоимость всех биткоинов вырастет до $1 трлн, а золота снизится до 5-7 вполне имеет место быть, но это не инвестиционная рекомендация. Помните, что криптовалюты — это высокие риски.

Золото полилось 😻

На 1 июля общий размер задолженности физлиц достиг 19,909 трлн рублей, следует из статистики ЦБ. С начала года он вырос на 809 млрд рублей, или 4,2%, а за последние 12 месяцев - на 2,141 трлн рублей.

Темпы роста займов физлиц остаются двузначными (12% год к году), несмотря на то, что еще в прошлом году центробанк ввел меры по охлаждению бума потребительского кредитования, в результате которого за пять лет долг населения практически удвоился.

Пока, доля просроченных кредитов в портфелях банков остается незначительной - 4,7%, но изменение месячных показателей впечатляет. По автокредитам «просрочка» увеличилась на 129%, до 517 млн рублей. Объем ипотечных займов, которые не обслуживаются 30-60 дней, вырос на 125%, до 601,5 млн рублей. Просроченных кредитов наличными за два месяца стало больше на 115%: к началу их общая сумма достигла 3,474 млрд рублей.

В ближайшие месяцы просроченная задолженность будет увеличиваться. В четвертом квартале стоит ожидать традиционного списания банками безнадежных долгов и её продажи коллекторским агентствам. В среднем, коллекторы покупают просроченные долги за 2,62% от номинала.

На 1 апреля 2020 года Белоруссия имела 39,5 млрд долларов внешнего долга, из которых 16,7 млрд - долг непосредственно правительства, а 19,6 млрд - долг корпораций и банков, преимущественно государственных (данные НацБанка). При этом резервы белорусского ЦБ составляют всего 9 млрд долларов, из которых реальной иностранной валюты только 4,2 млрд. Остальное - это золото, позиция в МВФ и активы по сделками репо.

Сейчас, на фоне непризнания западом итогов президентских выборов в Белорусии резко возросла вероятность возвращения санкционной повестки, поэтому белорусские евробонды последние несколько дней резко дешевеют.

Германия уже поддержала санкции, сказал глава МИД ФРГ Хайко Маас. Евросоюз может рассмотреть введение санкций после экстренного заседания глав МИД стран-членов блока 28-29 августа. Пока речь идет об ограничениях в отношении должностных лиц, но если протесты не удастся успокоить, могут повториться события 2010 года, когда ЕС уже вводил санкции, которые привели к запрету внешних займов.

Цены на газ в США на максимумах с начала года. Это хорошо для Газпрома и НОВАТЭКа, потому что американского газа сейчас очень много в Европе.

Международные инвесторы продолжили вывод средств с российского рынка акций. По данным отчета Bank of America, за неделю, закончившуюся 5 августа, клиенты забрали из российских фондов $65 млн. Это в полтора раза больше результата предшествующей недели ($41 млн). За пять недель иностранные инвесторы вывели из этих фондов почти $290 млн.

По данным НАУФОР, в первом полугодии на брокерские счета и в доверительное управление граждане принесли соответственно 1,5 трлн руб. и 225 млрд руб.

«Мы должны ожидать того, что приток средств на рынок розничных инвесторов будет в ближайшее время усиливаться. Это хорошо, поскольку влияет положительно на размер рынка, на его ликвидность, на поддержку отечественной экономики через совершение сделок с бумагами российских эмитентов. В конечном итоге это хорошо для человека, потому что он повышает свои знания, он не только пассивный потребитель, вкладчик, но еще и инвестор, который таким образом становится более подготовленным к возможности зарабатывать и получать доход на фондовом рынке».

Такое мнение высказал руководитель службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России Михаил Мамута.

Без внутренних инвесторов индексы были бы сильно ниже, а ликвидность рынка была бы невысокой. Характер российского рынка существенно изменился с приходом массового розничного инвестора. Большая устойчивость к изменению направления потоков капитала иностранных фондов — одна из нынешних его черт.

На фоне снижения банковских ставок фондовый рынок становится всё более популярным у розничных инвесторов. По данным Банка России средняя максимальная ставка по рублевым депозитам населения сроком до 1 года в первой неделе августа опустилась до 4.515% годовых, это очередной исторический минимум.

Индекс госбондов RGBI сегодня был очень слаб, падали длинные выпуски ОФЗ на фоне белорусских событий.

Судя по всему там история ещё далеко не закончена.

Сегодня Игорь Сечин подарил Владимиру Путину бутылку самой лучшей в мире нефти. Раньше мясные деликатесы дарил, а тут нефть.

Подписчики просят написать про доллар, но вот, что тут напишешь, когда с начала месяца торгуемся в таком узком боковике. К сказанному выше добавить особо нечего.

Сегодня, например, наш рынок льют вот по какой причине. Навальный в коме, его соратники заявляют об отравлении, эта новость в топе мировых информагенств. Очень хотелось бы думать, что это не персональное решение по профилактике будущего майдана в России, либо наоборот, по принесению его в жертву, чтобы взорвать ситуацию в России. В любом случае в глазах инвесторов — это риски и они нажимают кнопку "sell". Политических рисков для РФ вообще много накопилось: Выборы в США, Белоруссия, Хабаровск, Башкирия, теперь вот Навальный.

Сейчас ещё появилась версия, что Навальный вчера пил алкоголь(обнаружен у него в крови) и возможно это отравление — результат взаимодействия алкоголя и лекарства содержащего оксибутерат. Если так, то можно пробовать покупать рубль и российские акции.

График дня - это акции Tesla.

Суть в том, что за год акции компании подорожали в 10 раз. Сейчас она стоит  около 1000 своих годовых прибылей.

Tesla стоит около $400 млрд., что почти в 2 раза дороже Toyota. При этом в 2019 году Tesla выпустила 367 тысяч электромобилей, а Toyota — 10,74 млн автомобилей.

Даже если прибыль компании вырастет в 10 раз, она всё равно будет стоить очень дорого. Сейчас она растёт на том, что её впервые включат в индекс s&p 500 из-за 4-х подряд прибыльных кварталов.

В Tesla, исторически, огромное количество шортов, вот на их закрытии она так и растет, через какое-то время это всё закончится, конечно.

Виталий Мутко рассказал, что в России со следующего года может появиться онлайн-платформа по аренде жилья. Это будет госмонополист, без которого любые сделки с арендой будут вне закона. Для создания агрегатора необходимо внести ряд законодательных изменений, которые могут быть подготовлены уже в осеннюю сессию в Госдуме.

В ДОМРФ оценили, что сейчас в России около 6 млн арендаторов жилья. По оценке Минстроя, в стране насчитывается около 5,2 млн квартир, которые сдаются в аренду, новая платформа поможет вывести из тени рынок аренды и способствует поступлению в бюджет налогов до 200 млрд руб. в год.

Так же, по оценке «ДомРФ», съемное жилье в стране составляет только 9% от всего жилого фонда, тогда как в развитых странах этот показатель может достигать 40%.

Росреестр и Федеральная кадастровая палата весной 2019 года заявили о планах запустить сервис аренды жилья и отелей на территории Крыма по аналогу с Airbnb и Booking, а позже распространят его на все регионы России. Сервис поможет бороться с мошенниками и выявлять серую аренду.

Всё больше государства становится в нашей жизни и всё больше денег оно хочет извлечь из наших карманов. Люди — новая нефть, этот тренд надолго.

А это фьючерс на пиломатериалы в США. С весны, они выросли на 300% до абсолютных исторических максимумов.

Продажи загородных домов выросли на 24% по отношению к прошлому месяцу. Цены на дома при этом выросли на 8,5% по сравнению с прошлогодним уровнем.

Низкие процентные ставки по ипотеке и одновременный рост спроса на загородное жилье со стороны профессионалов, стремящихся работать на удаленке, привели к мощному восстановлению рынка недвижимости - это главный драйвер роста цен на пиломатериалы.

Интересные данные:

По данным Росстата денежные доходы населения во 2-м кв составили 14 464 млрд рублей. в аналогичный период прошлого года, было на 734 млрд. больше. В то же время оборот розничной торговли во 2-м кв. обвалился на 1 100 млрд по сравнению со 2-м кв прошлого года, а объем платных услуг населению упал на 856 млрд. Итого – 1 966 млрд. Другими словами, потребление упало примерно на 1,2 трлн. рублей больше чем доходы населения.

Что из этого следует? Вполне логично, что граждане во время кризиса и неопределенности пытаются экономить и откладывать деньги. Вопрос, что с ними будет дальше? Логично предположить, что этот отложенный спрос пойдет в товары длительного пользования. Авторынок уже получил часть этих денег, по данным AEB, в июле продажи новых легковых и легких коммерческих автомобилей впервые за 4 месяца выросли год к году до 141 924 авто (+6.8% гг) после снижения на 14.6% гг в июне.

Примерно тоже самое было в конце 2014 года, когда резко обвалился рубль из-за покупки валюты для Роснефти, санкций и падения нефтяных цен. Тогда тоже сметали ТДП, автомобили и недвижимость, продлилось это пару месяцев, а потом началась затяжная депрессия.

Сейчас ситуация не аналогичная, тогда, если помните, ЦБ поднял ставку до 17%, чтобы остановить отток капитала, сейчас ставки низкие и непонятно как ЦБ будет реагировать
на возможный всплеск инфляции. Если начнут ставку повышать, то вот всё это снижение для реальной экономики было ни о чем, потому что, чтобы бизнес мог воспользоваться относительно низкими ставками, нужно время.

Две новости которые отлично дополняют друг друга.

«Газпром намерен вложить в проекты в Киргизии до 100 млрд. рублей в ближайшие годы, что позволит довести газификацию страны до 60%».

Вторая новость: Правительство Киргизии попросило Россию снизить цену на природный газ, сообщил вице-премьер республики Эркин Асрандиев по итогам онлайн-встречи с вице-премьером РФ Андреем Оверчуком. По словам вице-премьера Киргизии, российская сторона пообещала подумать над предложением. Господин Асрандиев отметил, что для Киргизии вопрос цены на газ «является очень чувствительным».

Всё это происходит на фоне того, что спустя 30 лет постсоветского периода и 20 лет правления президента Путина в РФ существуют города миллионники в которых нет сетевого газоснабжения. Например, в Красноярске с 1,2 миллионов жителей централизованное газоснабжение отсутствует вовсе, топят преимущественно углем, отчего экологическая ситуация в регионе просто катастрофическая.

Стоимость газификации Красноярского края оценивается 178-250 млрд руб., примерно как и газификация всей Киргизии. Что же нам газифицировать? Очень сложный выбор.

Старейший нефтедобытчик в США - Exxon Mobil, который ещё в 2011 году был самой дорогой корпорацией в мире, в конце этого месяца будет исключен из расчёта индекса Dow Jones, в котором находился почти 100 лет — с 1928 года.

Место Exxon займет разработчик облачных решений Salesforce, который был одной из самых прибыльных компаний после кризиса 2008 года, подорожав с того времени в 27 раз.

Два года назад исключили General Electric, в руководстве Dow Jones тогда отметили, что сейчас промышленный бизнес играет в мире уже не такую важную роль, теперь и закат традиционной энергетики очевиден.

Историческое событие, ещё в конце прошлого века говорили, что хорошо для General Electric - хорошо и для США, кстати, так говорили и про General Motors, а ещё раньше про Standart Oil Джона Рокфеллера (Exxon как раз осколок этой империи), а сейчас ее просто не будет в индексе, эпоха уходит, технологический уклад меняется.

А у нас, тем временем, стабильная энергетическая сверхдержава и газпромномика.

Как я писал в начале этого года, проблема для инвесторов в акции Exxon Mobil, в том, что они не в России. Когда у Газпрома с Роснефтью начнутся проблемы, то россияне уплатят за все, госкомпании спасут через девальвацию рубля, налоговые льготы, госпрограммы, повышение тарифов для граждан и т.д., а в США ничего подобного делать никто не будет, в крайнем случае разорятся.

В Самарской области (где я живу) инвестиции в основной капитал за первый квартал 2020 года рухнули на 20,8%. По итогам полугодия будет ещё хуже, потому что пик этой фазы кризиса пришелся на второй квартал.  

В соседней Мордовии минус 9,4%.
В Ульяновской области рост на 3,9%.

Стратегия лидерства от Единой России, чо👌

👆👆Я тут ссылку на циферки из предыдущего поста не указал. Не хорошо это, не по нашему. Вот исправляюсь.

Вообще, "Самару задолбали", как по мне, самый оригинальный и остроумный региональный канал. Читаю его  почти с самого начала, когда там ещё другое название было.

Из банков Белоруссии физлица массово выводят средства и покупают валюту.

На 1 июля, согласно статистике регулятора, граждане держали в банках на счетах и депозитах 25,5 млрд белорусских рублей, или 10,6 млрд долларов. Fitch пишет, что за три недели августа банки страны потеряли от 1% до 6% всех депозитов физлиц. На деньги физлиц приходится 60% всех обязательств банковской системы страны и это серьезный фактор риска в период нестабильности.

С одной стороны, эти $600 млн. для финансовой системы Белоруссии, довольно критичны, а с другой, когда у тебя за спиной Россия — щедрая душа и твой лучший друг — это президент Путин, нестрашно ничего.

В этом году Минск должен выплатить 3,6 млрд долларов по внешнему долгу. Из этой суммы 2 млрд уже погашено, в основном за счет денег, привлеченных от размещения еврооблигаций, которые выкупили российские инвесторы. Белоруссии сложно платить по внешним долгам, потому что у нее перманентный дефицит торгового баланса, а занимает страна сложно и дорого. Но ничего, по словам Дмитрия Пескова, Россия готова рассмотреть вопрос о рефинансировании долга Белоруссии, если такая просьба поступит.

С начала года белорусский рубль потерял 27% к доллару и 35% к евро.

Суть всей экономики Белоруссии в трёх картинках.

1. Растет долг - растет и экономика. Когда стало сложно привлекать деньги и обслуживать долг, так всё и посыпалось.

2. Когда РФ без проблем открывала свой рынок и без ограничений поставляла дешёвую нефть для переработки и перепродажи, жилось хорошо, но только бенефициарам отдельных отраслей.

3. Уровень жизни большинства людей улучшался не так быстро как рос ВВП в 00-е годы. Инфляция в Белоруссии была и остаётся одной из самых высоких на постсоветском пространстве. Главные бенефициары инфляции - это госкомпании, которые имеют доступ к дешёвому кредиту, через высокую инфляцию перераспределяется доход от большинства граждан к госмонополистам.

Вот собственно и всё, что нужно знать про страну сегодняшнего именинника. Короче, опять неправильный социализм, ну ничего, в следующий раз обязательно получится, самолёт тоже не сразу полетел.