Турецкая лира продолжает девальвироваться. Победа Байдена - это плохие новости для Турции.

Китайские власти отменили IPO Ant Group.

У китайских госбанков с Ма свои счеты — финтех-компании фактически переманивают у них клиентов, при этом миллиардер их еще и критикует. Джек Ма 24 октября выступил с речью( она уже есть в интернете, но на китайском и без субтитров), в которой раскритиковал китайское регулирование. Сказал, что его нужно реформировать, потому что оно сдерживает инновации, а китайские госбанки ведут себя как ростовщики.  В отличие от них, Ant Group, по словам Ма, выдает кредиты инновационным, но небогатым компаниям и предпринимателям, двигая экономику вперед. «Мы не должны управлять железнодорожной станцией так же, как мы управляем аэропортом, — призвал тогда же Ма. — Мы не можем регулировать будущее из вчерашнего дня».

Reuters пишет, что китайские чиновники назвали речь Ма "пощечиной". Китайские партийные бюрократы просто приняли меры, чтобы сдержать разрастание финансовой империи Джека Ма, пишет издание со ссылкой на свои источники. Пишут, что решение принимал лично Си Цзиньпин.

На самом деле — это обычная история, когда правительства пытаются сдерживать успешные финтехи, боясь потери монополии правительства и приближенных банкиров. Можно вспомнить TON Дурова или Libra от Facebook, кстати, посмотрим, смогут ли техногиганты при Байдене, что-нибудь пролоббировать. На самом деле, если финтех революция, произойдет в США, то остальному миру будет просто некуда деваться.

Под финтех революцией я понимаю отказ от ростовщической(спекулятивной) модели кредитования, т.е. когда банк занимает деньги у контрагента А под один %, чтобы отдать их контрагенту Б под другой, значительно более высокий %.

Читаю прекрасную новость. Бывший заместитель министра транспорта РФ Алан Лушников купил концерн "Калашников".

Интересно стало разобраться насколько это успешная сделка. Пишут, что концерн был куплен за 1 млрд. рублей. Неплохо, для бывшего чиновника, который до госслужбы бизнесом не занимался.

В 2019 году компания получила почти 300 млн. рублей чистой прибыли, а стоимость её чистых активов составляла около 8 млрд. рублей. Таким образом, Алан купил концерн за 3,3 годовых прибыли или за 1/8 часть от стоимости чистых активов.

Как видите, хороший инвестор может найти в нашей стране куда выгодно вложить деньги. Пока многие ноют про плохой инвестиционный климат и политические риски, успешные люди делают бизнес, доказывая, что РФ - это страна возможностей.

Это смешно. Долларовый миллиардер Олег Дерипаска написал у себя на канале, что девальвацию рубля поддерживает 75% населения РФ.

Он ссылается на статью Ведомостей, где приводится исследование Webbankir, согласно которому 56% граждан считают, что ослабление рубля никак не влияет на их материальное положение. Еще 24% сообщили о незначительном ухудшении своих финансов из-за роста курсов доллара и евро. Заметное ухудшение своей финансовой ситуации из-за девальвации заметили, согласно опросу, только 18%.

Во-первых, где там миллиардер нашел 75% непонятно. Во-вторых, надо сказать, что чем беднее люди, тем меньше в их потребительских корзинах импортных товаров. Заплатил коммуналку, кредиты, налоги, штрафы, купил покушать дешевых продуктов, заправил российский автомобиль. Вспоминаем 70% среднего класса с доходами 17к в месяц. Примерно вот так все эти "Дерипаски" хотели бы, чтобы выглядели наши потребительские корзины, можно девальвировать рубль сколько угодно, вопросы никто задавать не будет, все будут выживать.

Сейчас, в средней в потребительской корзине импорт составляет около 40%, а по некоторым сегментам продуктов (фармацевтика, автомобили) доля импорта доходит до 70%. Но как было сказано выше, чем беднее люди, тем меньше на их потребление влияет девальвация, соответственно, большое количество людей, которые не замечают обесценивание рубля — это индикатор роста бедности.

Самому Дерипаске девальвация очень выгодна, потому что он получает прибыль в валюте, а основные расходы у него в рублях.

Цены на нефть резко взлетели на новостях об Pfizer на финишной прямой в производстве вакцины от COVID-19.

Вечером, ближе к 22 мск будет более подробно про рубль, следите за эфиром 👌

Как я и писал, бакс покупать не надо было. После таких новостей у рубля есть все шансы продолжить укрепляться.

Физики снова уверовали в доллар и срочный рынок это тоже подтверждает. Ниже 75 должны сходить, а пойдет ли в район 70 это пока вопрос. Будем внимательно следить.

Ещё два важных момента. В 2000-м году была очень похожая ситуация на выборах США, тогда СМИ тоже объявили победителем Альберта Гора, в их выдуманном мире он был президентом около месяца, но, в итоге, Буш отбился по судам. Абсолютно не факт, что Трамп сможет выиграть суды, но сейчас ничего ещё не закончено, например сегодня один из участников Мичигана пересчитали в пользу Трампа. Ну и в заявления с вакциной ещё нельзя верить безоговорочно, они всё лето говорили, что вот вот будет вакцина. Надо про это помнить.

Интересная ситуация в американских фондовых индексах.

Russell 2000 - индекс компаний малой и средней капитализации вчера обновил исторический максимум, но рост был похож на вынос вверх.

Вместе с тем, IT гигаты снижаются, вместе с индексом NASDAQ снижается. Кстати S&P сейчас, по сути, тоже технологический индекс.

Все говорят, про вакцину из-за которой происходит отток капитала из технологических акций, забывая о том, что главное предвыборное обещание Байдена это поднять налоги для корпораций, поэтому техногигантам может перестать хватать денег на байбеки. Но это история тоже не бесспорная, республиканский сенат, скорее всего, будет блокировать такие инициативы.

Очередной рекорд спроса на валюту.

На торгах в среду, 11 ноября, число ордеров на покупку в паре доллар-рубль с расчетами завтра достигло исторического рекорда. На вечерней сессии биржей было зарегистрировано 7,5 тысячи заявок на приобретение американской валюты за рубли, что вдвое выше среднего уровня последних месяцев (2-4 тысячи в течение дня). Зафиксированный показатель превысил рекорд декабря 2014 года, когда в один из торговых дней число заявок подскакивало до 6 тысяч.

Точно такая же динамика и на срочном рынке, физики наращивают лонги по доллару и сокращают шорты, юрлица наоборот. Нетто лонг у физиков уже +650 000 контрактов.

Помните, что происходило в первой половине 2015 года после того как физики в конце 2014 сметали валюту? Рубль укрепился с 80 до 50 за доллар.

После срыва крупнейшего IPO в мире, китайского финтех гиганта Ant Group, в IT секторе Китая вчера произошел сильнейший обвал котировок.

Китайские регуляторы теперь требуют от микрофинансовых онлайн платформ, типа Ant, софинансировать каждый заем минимум на 30%, из-за этого доходность на капитал упадет, как и фундаментальная стоимость бизнеса. Но и это ещё не всё, во-вторник коммунистические власти Китая анонсировали новое антимонопольное регулировании в Китае для технологических компаний. Теперь китайским техгигантам нельзя тайно делится важными клиентскими данными; нельзя демпинговать, предоставляя сервисы дешевле затрат; будет ограничена таргетированная реклама, основанная на действиях человека в сети.

На этом фоне пять крупнейших технологических компаний Китая Alibaba, Tencent, JDcom, Xiaomi, Meituan за два дня подешевели на 290 млрд. долларов - cумму, сопоставимую с ВВП ЮАР.

И всё из-за одной речи Джека Ма, хотя, на самом деле не из-за одной, просто IT корпорации в Китае стали сильно влиять на власть и финансовые элиты, товарищам из коммунистической партии, такое не нравится, поэтому они без проблем выстрелили в ногу своей экономике.

Как точно заработать на фондовом рынке в России?

Обратите внимание, схема работает только в России, в большинстве развитых стран вас скорее всего посадят.

Нужен большой телеграмм канал, который публикует "инсайды" и закрытую информацию от "источников". Далее. Разгоняем какую-нибудь акцию, например Газпром, а потом сообщаем, что он рос на каком-то важном корпоративном событии, например, что Алексей Миллер уйдет в отставку. Профит. Хомяки побегут скупать акции, а ты фиксируешь об них прибыль.

И даже не имеет значения, уволят Миллера или нет, правда в том, что сделать это может только один человек, никакого инсайда на эту тему быть не может, поэтому это не более чем манипуляция. Когда-нибудь он действительно уйдет в отставку.

Кстати, схема проверена временем, в прошлом году они тоже писали, что Миллер уйдет, но потом информацию опровергли, если честно, я каждый раз в шоке от того как это работает и, что ни у кого нет вопросов к этим людям.

Важная тема до конца года — это курс рубля.

Физики продолжают наращивать позицию против рубля, думаю, что если ничего экстраординарного происходить не будет, то рубль продолжит медленно укрепляться. Экспирация ближайшего контракта 17 декабря.

Это конечно феерично. 6 месячные бонды Греции торгуются с отрицательной доходностью. По сути, мусорные бумаги, страны, в которой ещё недавно был дефолт торгуются с отрицательной доходностью. Думаете кто-то добровольно их покупает? Нет, их покупают институционалы, которых обязывают это делать нормативы регулятора.

Кстати, по аналогичным бумагам США, доходность положительная.

Руководитель аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости IRN RU» Олег Репченко:

«Основную роль в росте цен ипотека уже отыграла – многие из тех, кто планировал взять кредит на жильё, уже сделали это, поскольку опасались, что программа может закончиться уже в ноябре (2020 года). Кроме того, из-за роста спроса на фоне дешёвой ипотеки девелоперы и продавцы на вторичном рынке (там ипотека даже без государственной программы всё равно оказалась на исторических минимумах) повысили цены. Во многих случаях этот рост «съел» выгоду от сниженной ипотечной ставки.

Искусственный всплеск покупательской активности в 2020 г. исчерпал спрос следующего года. Резкого обвала спроса и цен мы не ждём, но факторов, которые могут поддержать цены, становится всё меньше. До конца года уровень спроса, скорее всего, останется достаточно высоким: ноябрь и декабрь – традиционно самые активные месяцы для рынка недвижимости. Однако уже в начале 2021 г. может начаться стагнация, так как закончатся покупатели, которые могут купить подорожавшее в 2020 г. жилье. И в итоге чем больше цены оторвутся от реальной платёжеспособности населения, тем больше им придётся припасть, когда допинг закончится или перестанет приносить результаты».

Давно провожу параллели между 2014 годом и 2020, тогда тоже были очень большие девальвационные ожидания, люди пытались потратить максимум рублей и ещё залезть в долги, скупали наличную валюту, недвижимость, автомобили, товары длительного пользования, а потом начался 2015-й год, рубль начал укрепляться, а реальные доходы населения продолжили снижаться, ну и цены на недвижимость укатывали ещё 4 года. Главное отличие 2021 от 2015, то, что в следующем году выборы в Госдуму, с одной стороны могут быть какие-то социальные плюшки, например снижение ставки, но и политические риски тоже растут, протесты, санкции и т.д.

Сегодня аудитора Счетной Палаты Михаила Меня задержали в Красногорском районе Подмосковья сотрудниками Службы экономической безопасности ФСБ и Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД.

Совет Федерации уже единогласно проголосовал за то, чтобы лишить аудитора Счётной Палаты Михаила Меня неприкосновенности по ходатайству Генпрокуратуры. Глава ведомства Игорь Краснов сообщил сенаторам, что Следственный комитет расследует уголовное дело о хищении 700 миллионов рублей из бюджета Ивановской области в 2011 году.

Интересный факт для понимания ситуации. В 2005-2013 гг Мень был губернатором Ивановской области, а затем почти пять лет руководил Министерством строительства и жилищно-коммунального хозяйства, откуда ушел в Счетную палату. Всё это время у "правосудия" не было вопросов к чиновнику.

В СП Мень курировал аудит природопользования и АПК. В этом году департамент Меня обнародовал много громких расследований.

— О махинациях с запасами нефти и газа, выяснив, что сырьевые компании ставят на государственный баланс месторождения, ресурсы которых впоследствии не подтверждаются. В результате за последние 5 лет пришлось списать оказавшиеся фейковыми запасы нефти на 2,278 миллиарда баррелей (почти 5 годовых объемов добычи) и запасы газа на 6,041 триллиона кубометров газа (более девяти годовых объемов добычи).

— СП предлагала провести инвентаризацию всего лесного фонда, что могло бы вскрыть истинные масштабы незаконных рубок, т.к. по данным доклада подготовленном Менем лесной фонд общей площадью почти миллиард гектаров находится в «серой зоне»: есть он или нет - неизвестно. Данные безнадежно устарели, что дает простор для незаконного экспорта.

— И самое свежее. Осенью 2020-го Мень заявил о провале мусорной реформы и о том, что в России до сих пор перерабатывается только 7% отходов, а свыше 90% отправляется на полигоны и свалки.

Вывод: по сути, это дело Фургала 2.0, рекомендую почитать мой короткий пост про это. Абсолютно на любого чиновника или окологосударственного предпринимателя есть своя папка с компроматом, как только человек начинает делать, что-то внесистемное, эту папку достают. Правда в этой папке или нет значения вообще не имеет, главное, чтобы следствие и суд это устроило. Суть в том, что такая папка есть абсолютно на каждого сколь угодно значимого человека, без этих папок система бы давно сломалась.

В JPMorgan уже заговорил, что инвесторы начинают рассматривать биткоин как альтернативу золоту.

Аналитики банка обратили внимание, что в октябре денежные поступления в биткоин-траст GrayScale резко возросли. При этом наблюдается отток средств инвесторов из золотых ETF-фондов. «Этот контраст иллюстрирует гипотезу о том, что некоторые инвесторы, например семейные офисы, которые ранее инвестировали в золотые ETF  , могут рассматривать биткоин как альтернативу золоту», — пишут аналитики в отчете от 6 ноября.

GrayScale Bitcoin Trust (GSBT) — инвестиционный инструмент, который позволяет инвесторам получить доступ к биткоину в форме традиционной ценной бумаги  , не покупая и не храня криптовалюту напрямую. Размер биткоин-траста приблизился к 500 000 BTC на сумму свыше $7,5 млрд.

Давно пишу про то, что крипта лучше золота, сейчас JPMorgan приводят такие же аргументы. Многие инвесторы проспали рост крипты, на мой взгляд — это не из-за консервативности, а в следствии недальновидности, просто не заметили как появилась новая индустрия, говорили, что крипта — это про даркнет, а не про финансы и инвестиции, а вышло вот оно как. Весь 2018 когда биткоин падал, строилась инфраструктура, которая соединит традиционные финансы и криптовалюты, создавались кастодиальные сервисы, регулируемые криптобиржи, тот же GrayScale Bitcoin Trust — это, по сути, ETF на биткоин. Короче говоря, в этом было легче участвовать чем не участвовать. Вот, что я писал в конце февраля, во время самой острой фазы кризиса.

И вот ещё, один из первых постов на этом канале, я критикую статью Нуриэля Рубини и объясняю, почему биткоин — это не валюта, а актив, т.е. — это альтернатива и конкурент золоту, а не доллару и другим фиатным валютам. Сейчас это забавно вспоминать, в 2018 году, когда биткоин падал, только ленивый не писал, про "лопнувший пузырь".

Канал Банкста похоже захватили школьники, или, что-то типо того.

Сложно поверить, что это такой нативный пиар X5, потому что он рассчитан на совсем уж дебилов. Хотя...

Кстати, проблема многих крупных каналов, набирают людей в редакцию по объявлению.

График X5 прилагается, надо брать!(если что это шутка, а то мало ли 🙊)